Para qué te prepara este curso subvencionado Curso Gratuito Executive Master en Insurtech y Risk Management:
El Executive Master en Insurtech y Risk Management tiene el objetivo de proporcionar al alumnado un conocimiento avanzado sobre los principios que sustenta la base Fintech de las empresas aseguradoras, como son el blockchain y el desarrollo digital, a través de los diferentes tipos de productos, su comercialización, sus mecanismos de control y su legalidad vigente a través de su desarrollo y funcionamiento diario.
A quién va dirigido:
El Executive Master en Insurtech y Risk Management se dirige hacia aquellos directivos que tengan interés en obtener una formación avanzada sobre los fundamentos que rigen la actividad de las aseguradoras con base tecnológica y digital, como nueva forma de comercialización de productos de cobertura y su asesoramiento en materia legal.
Objetivos de este curso subvencionado Curso Gratuito Executive Master en Insurtech y Risk Management:
- Conocer los principios que rigen a las insurtech, basados en el blockchain y en la personalización del seguro. - Desarrollar el proceso aplicable a los Smart contract, algoritmos, creación de contratos y auditorías aplicables. - Profundizar sobre los principios aplicables a los fundamentos de las aseguradoras y las condiciones de contratación. - Aprender los procesos aplicables a la tramitación, procesos y temporalización de siniestros. - Aplicar la estadística derivada para la evaluación del riesgo y su medición. - Comprender los mecanismos de control aplicado a la solvencia II, el desarrollo de carteras y la fiscalidad aplicable.
Salidas Laborales:
Con la realización del Executive Master en Insurtech y Risk Management desarrollarás un conocimiento especializado en el ámbito de la fintech y en la actividad de las empresas tecnológicas y digitales fundamentadas en el desarrollo asegurador, con la que podrás obtener las habilidades necesarias para despeñar tu labor profesional como director de este tipo de empresas.
Resumen:
En la actualidad el sector asegurador, se está viendo sometido a una transformación derivada de la evolución tecnológica, que está influyendo y modificando la manera de gestionar su actividad, influyendo en los productos, su comercialización y a la determinación del riesgo de su aplicación. Con el Executive Master en Insurtech y Risk Management obtendrás un conocimiento especializado en el desarrollo del sector asegurador hacia la adaptación de la nueva situación derivada del surgimiento de las Fintech y empresas derivadas, con la que profundizarás en los procedimientos, normativa y controles aplicables. Con INESEM, profundizarás sobre los aspectos que rigen la actividad de las insurtech, con la que logarás las habilidades necesarias para desarrollar tu labor profesional y cumplir con tus metas establecidas.
Titulación:
Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales. "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad."
Metodología:
Con nuestra metodología de aprendizaje online, el alumno comienza su andadura en INESEM Business School a través de un campus virtual diseñado exclusivamente para desarrollar el itinerario formativo con el objetivo de mejorar su perfil profesional. El alumno debe avanzar de manera autónoma a lo largo de las diferentes unidades didácticas así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. La carga de horas de la acción formativa comprende las diferentes actividades que el alumno realiza a lo largo de su itinerario. Las horas de teleformación realizadas en el Campus Virtual se complementan con el trabajo autónomo del alumno, la comunicación con el docente, las actividades y lecturas complementarias y la labor de investigación y creación asociada a los proyectos. Para obtener la titulación el alumno debe aprobar todas la autoevaluaciones y exámenes y visualizar al menos el 75% de los contenidos de la plataforma. Por último, es necesario notificar la finalización de la acción formativa desde la plataforma para comenzar la expedición del título.
Temario:
MÓDULO 1. INSURTECH Y SEGUROS DIGITALES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA TRADICIONAL DE SEGUROS
- El Modelo del Negocio Asegurador
- El Ciclo productivo
- Regulación del Sector Asegurador
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA TRANSFORMACIÓN DIGITAL DEL SECTOR ASEGURADOR
- Tranformación Digital del Sector Asegurador
- Insurtech: "La Nueva Empresa de Seguros"
- Insurtech vs Compañías Aseguradoras Tradicionales
- Estrategia de las aseguradoras tradicionales
UNIDAD DIDÁCTICA 3. BLOCKCHAIN: PRINCIPIOS TECNOLÓGICOS
- ¿Qué es blockchain?
- Las criptomonedas
- Redes Blockchain
- Aplicación de la tecnología blockchain en el ámbito financiero
- Ventajas e inconvenientes de blockchain
- El Blockchain en el sector Asegurador
UNIDAD DIDÁCTICA 4. FINTECH E INSURTECH
- ¿Qué es Insurtech?
- Características del Insurtech
- Innovación como eje en común
- Comparativa: Aseguradoras tradicionales vs Insurtech
- Insurtech pioneras
UNIDAD DIDÁCTICA 5. MARCO NORMATIVO
- Aspectos a regular
- Organismos implicados
- Sandbox regulatorio
- Normativas de mayor impacto
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PRESENTE Y FUTURO DE LAS INSURTECH
- El Ecosistema Tech
- Evolución de las Insurtech
- Las Insurtech en España y Latinoamérica
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ADAPTACIÓN A LOS SEGUROS DIGITALES
- Contexto Global
- Metodologías Propuestas y Antecedentes
- Identificación de Oportunidades
UNIDAD DIDÁCTICA 8. LA EVOLUCIÓN HACIA LA GESTIÓN DEL RIESGO INTEGRAL Y PERSONALIZADO DEL SEGURO DIGITAL
- Evolución del comportamiento del consumidor
- Nuevos productos y Modelos de Negocio derivados de la Transformación Digital
- Aspectos del Insurtech en la transformación del Sector
- El Impulso de la Trasformación Digital en el Sector Asegurador
MÓDULO 2. SMART CONTRACTS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LOS CONTRATOS INTELIGENTES
- Progreso de la normativa de la Contratación Electrónica
- Los Contratos Inteligentes o Smart Contracts
- Aspectos básicos de Smart Contracts
- Funcionamiento de los Smart Contracts
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SOLUCIONES SMART CONTRACT
- El principio de neutralidad tecnológica como pilar de la innovación
- Los Contratos Inteligentes desde la perspectiva del Derecho de la Contratación
- Medios de prueba de Smart Contracts
- Usos de los Contratos Inteligentes
- ¿Qué es IoT?
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ALGORITMOS DE CONSENSO
- Delimitación al término de Algoritmo de Consenso
- Diferencias entre Algoritmos de Consenso y Protocolos
- Tipos de Algoritmos de Consenso
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CREACIÓN DE CONTRATOS INTELIGENTES CON SOLIDITY
- Los Contratos Inteligentes mediante Solidity
- Creación de un contrato simple
- Contrato de Submoneda
- Instalación de Solidity
- Condiciones de Seguridad
- Solidity mediante ejemplos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DAPPS
- Introducción
- Bitcoin
- Ethereum
- Hyperledger
- Alastria
UNIDAD DIDÁCTICA 6. TEST Y AUDITORÍA DE SMART CONTRACTS
- Blockchain y Auditoría
- La revolución del sector de la Auditoría
- Test y Auditoría de Smart Contracts
- Estándares y Directrices de la Auditoría
- Planificación, ejecución y seguimiento
MÓDULO 3. ASPECTOS GENERALES DE LAS ASEGURADORAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO
- Concepto y características
- Formas de protección Transferencia del riesgo: el seguro
- Ley de Contrato de Seguro Disposiciones generales
- Derecho y deberes de las partes
- Elementos que conforman el contrato de seguro
- Fórmulas de aseguramiento
- Clases de pólizas
- Clasificación y modalidades de seguro
- Disposiciones generales de la Protección de Datos de Carácter Personal
- Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
- La Agencia Española de Protección de Datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARKETING EN ASEGURADORAS
- Estructuras comerciales en el sector seguros
- Marketing de servicios y marketing de seguros
- El plan de marketing de seguros
- Investigación y segmentación de mercados
- El producto y la política de precios
- La distribución en el sector de los seguros
- La comunicación como variable del marketing-mix
- La comunicación
- Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
- El cliente Necesidades y motivaciones de compra Hábitos y comportamientos
- El servicio de asistencia al cliente
- La fidelización del cliente
- Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN INFORMÁTICA EN EMPRESAS DE SEGUROS
- Introducción a la Búsqueda de Información en Internet
- Utilización y configuración de correo electrónico como intercambio de información
- Conceptos generales y características fundamentales del programa de tratamiento de textos
- Conceptos generales y características fundamentales de la aplicación de la hoja de cálculo
- Introducción y conceptos generales de la aplicación de base de datos
- Introducción y conceptos generales en la presentación de información
- Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES
- Normativa, instituciones y organismos de protección
- Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
- Procedimientos de protección del consumidor y usuario
- Departamentos y servicios de atención al cliente de entidades financieras
- Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
- Los entes públicos de protección al consumidor
- Tipología de entes públicos de protección al consumidor
- Servicios de atención al cliente
- El Banco de España
- Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
MÓDULO 4. ASPECTOS ESPECÍFICOS DE LAS ASEGURADORAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA
- La Institución Aseguradora: objetivo y principios
- Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
- La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
- El sistema financiero español y europeo
- Normativa general europea de seguros privados Directivas
- Normativa española de seguros privados
- El mercado único de seguros en la UE (EEE)
- Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
- La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
- Organismos reguladores
- Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
- El Blanqueo de capitales
- Clases de mediadores Funciones, forma jurídica y actividades
- Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
- Gerencia de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN
- Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
- Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
- Normativa vigente en el tratamiento de datos Confidencialidad y seguridad
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS
- Seguro de Vida
- Seguro de Accidentes
- Seguro de Enfermedad
- Seguro de Asistencia Sanitaria
- Seguro de Cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
- Seguro de Transporte de Mercancías
- Seguro de Incendios
- Seguro de Otros Daños a los Bienes
- Seguro de Automóviles Responsabilidad Civil Funciones del Consorcio de Compensación de Seguros
- Seguro de Automóviles Otras garantías
- Seguro de Responsabilidad Civil
- Seguro de Crédito
- Seguro de Caución
- Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas Lucro cesante
- Seguro de defensa jurídica
- Seguro de Asistencia
- Seguro de Decesos
- Seguros de Multirriesgos del Hogar
- Seguros de Multirriesgos del Comercio
- Seguros de Multirriesgos de Comunidades
- Seguros de Multirriesgos Industriales
- Seguros de Otros Multirriesgos
- Seguros de Riesgos extraordinarios
- Seguros Agrarios Combinados
- El reaseguro
MÓDULO 5. TRAMITACIÓN DE SINIESTROS EN ENTIDADES DE SEGUROS Y REASEGUROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DE SINIESTROS
- Concepto de siniestro
- El siniestro en la Ley del Contrato de Seguro
- Elementos y requisitos necesarios del siniestro: contrato, hecho, limites, daño (tipos de daños)
- Clases de siniestros:
- Derechos y obligaciones de las partes:
- Consecuencias del siniestro para las partes:
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPIFICACIÓN DE LOS SINIESTROS SEGÚN EL RIESGO ASEGURADO, GESTIÓN Y DOCUMENTACIÓN NECESARIAS
- Personales
- Patrimoniales
- Automóviles
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TRATAMIENTO DEL SINIESTRO
- Principios fundamentales: confidencialidad, seguridad, buena fe, colaboración, aminoración de daños y conocimiento de la realidad
- Actuación del mediador en la asistencia al cliente, de forma presencial, telefónica, postal, telemática, otros:
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROCESO Y TEMPORALIZACIÓN DE LOS SINIESTROS
- Ocurrencia del siniestro
- Declaración al asegurador dentro de los plazos. Tipos de declaraciones: orales, preimpresas. (Partes de accidentes)
- Apertura del expediente. Asignación del n.º de expediente y recogida de datos
- Comprobación de la situación y condiciones particulares y especiales de la póliza:
- Aceptación o rechazo del asegurador. Motivos del rehúse, modelos de notificaciones
- Investigación de los hechos y peritaciones. Posible intervención de profesionales: peritos, abogados, médicos, reparadores, investigadores, otros
- Designación de peritos. El acta de peritación
- Valoración inicial y consecutiva. La estimación de los daños
- Constitución de provisiones técnicas y actualización constante:
- Acuerdo o desacuerdo entre las partes:
- Liquidación económica, reposición del bien o prestación del servicio:
- Terminación del siniestro, cierre del expediente. Archivos. Protección de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL FRAUDE EN LOS SINIESTROS
- Concepto
- Análisis del fraude
- Tipos de fraude
- Situaciones, hechos o circunstancias que inducen a sospechar la posibilidad de fraude
- Tipos de actuaciones e investigaciones más eficaces
MÓDULO 6. METODOLOGÍAS DE ANÁLISIS DE RIESGO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
- Directrices Generales Metodológicas
- Contexto Estratégico
- Identificación y Clasificación de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO II
- Análisis del Riesgo
- Valoración del Riesgo
- Políticas de Administración del Riesgo
- Elaboración de Mapas de Riesgo
- Comunicación y Consulta
- Monitorización y Revisión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTODOS CUANTITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
- Conceptos Básicos Métodos Cuantitativos
- Las Bases Matemáticas
- Método del Árbol de Fallos
- Método del Árbol de Sucesos
- Métodos Semicuantitativos DOW y MOND de Incendio y Explosión
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MÉTODOS CUALITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
- Conceptos básicos de Métodos Cualitativos
- Análisis Histórico de Sucesos
- Check-List (Listas de Comprobación)
- Análisis Preliminar de Riesgos
- Análisis “What If…”
- Análisis Funcional de Operatividad (Método HAZOP)
- Análisis del Modo y Efecto de Fallos (FMEA)
- Método Mosler de Análisis del Riesgo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. NORMA ISO 31000 RISK MANAGEMENT
- Descripción General de la Norma ISO 31000 Risk Management
- Principios de la ISO 31000
- Marco Conceptual de la ISO 31000
- Principales Procesos de la ISO 31000
- Implantación de la Norma ISO 31000
MÓDULO 7. ESTADÍSTICA APLICADA. ANÁLISIS DE DATOS Y SPSS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTOS BÁSICOS Y ORGANIZACIÓN DE DATOS
- Aspectos introductorios a la Estadística
- Concepto y funciones de la Estadística
- Medición y escalas de medida
- Variables: clasificación y notación
- Distribución de frecuencias
- Representaciones gráficas
- Propiedades de la distribución de frecuencias
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA BÁSICA
- Estadística descriptiva
- Estadística inferencial
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MEDIDAS DE TENDENCIA CENTRAL Y POSICIÓN
- Medidas de tendencia central
- La media aritmética
- La mediana
- La moda
- Medidas de posición
- Medidas de variabilidad
- Índice de Asimetría de Pearson
- Puntuaciones típicas
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS CONJUNTO DE VARIABLES
- Introducción al análisis conjunto de variables
- Asociación entre dos variables cualitativas
- Correlación entre dos variables cuantitativas
- Regresión lineal
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DISTRIBUCIONES DE PROBABILIDAD
- Conceptos previos de probabilidad
- Variables discretas de probabilidad
- Distribuciones discretas de probabilidad
- Distribución Normal
- Distribuciones asociadas a la distribución Normal
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTRODUCCIÓN A LA ESTADÍSTICA EN PROGRAMAS INFORMÁTICOS. EL SPSS
- Introducción
- Cómo crear un archivo
- Definir variables
- Variables y datos
- Tipos de variables
- Recodificar variables
- Calcular una nueva variable
- Ordenar casos
- Seleccionar casos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA CON SPSS
- Introducción
- Análisis de frecuencias
- Tabla de correlaciones
- Diagramas de dispersión
- Covarianza
- Coeficiente de correlación
- Matriz de correlaciones
- Contraste de medias
MÓDULO 8. SOLVENCIA II
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL PAPEL DE LA INDUSTRIA ASEGURADORA
- El Desarrollo preliminar
- La Industria Aseguradora: El Origen y función
UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A SOLVENCIA I
- Introducción
- El sector de los Seguros
- Solvencia I
- Regulación Legal Española
- Dependencia y Diversificación
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ESTIMACIÓN Y RIESGO
- Mejor estimación de las obligaciones
- Margen de Riesgo
- Requerimientos de Capital
- Capital Interno Económico
- Rating Capital
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA II
- Los Pilares de Solvencia II
- Pilar 1
- Pilar 2
- Pilar 3
- Consecuencias de Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL DESARROLLO DE SOLVENCIA II
- Fórmula estándar y el Modelo interno
- Los compormisos de Solvencia II
- Otros Aspectos
- Comparativa entre Basilea II/III y Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS Y VALORACIÓN DE SOLVENCIA II
- Fórmula Estandar de Solvencia II
- Comparación de las Cargas de Capital
- Futuras Lineas de Investigación
MÓDULO 9. CONTROL DE SOLVENCIA, GESTIÓN DE CARTERAS Y FISCALIDAD DEL SEGURO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL CONTROL DE SOLVENCIA Y A SU VALORACIÓN
- Principios básicos del proceso de Solvencia II y sus pilares aplicables
- Legislación aplicable
- Documentos EIOPA
- Valoración de activos y pasivos
- Arbitraje y Diversificación
- Provisiones Técnicas
- Balance a valor de mercado
- Calidad y gobierno de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE DESCUENTO, SOLVENCIA II Y CAPITAL ECONÓMICO
- Prima de liquidez y desarrollo
- Medidas de garantía a largo plazo
- Ajuste de volatilidad y casamiento
- Extrapolación de la estructura temporal de tipos de interés
- Solvencia II, Var, TVaR
UNIDAD DIDÁCTICA 3. REQUISITOS DE CAPITAL DE SOLVENCIA
- Capital de solvencia obligatorio
- Riesgos inherentes a la actividad aseguradora
- Riesgo de Mercado
- Riesgos técnicos
- Fórmula estandar, módulos y modelos internos
- Informe de situación Financiera y solvencia (ORSA)
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA, POLÍTICAS Y TÉCNICAS APLICABLES
- Solvencia II y la gestión del binomio rentabilidad - riesgo
- Políticas de inversión en el sector asegurador
- Técnicas de ALM contable
- Técnicas de ALM de Solvencia II
- Conducta profesional actuarial
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DERECHO DEL SEGURO
- Disciplina jurídica del Derecho del Seguro Internacional
- Ordenación del Mercado de Seguros
- Supervisión del Mercado de Seguros.
- Transparencia en el Mercado de Seguros.
- Tecnología y Digitalización en el Mercado de Seguros.
- Los Planes y Fondos de Pensiones
UNIDAD DIDÁCTICA 6. TARIFICACIÓN DEL SEGURO
- Riesgo, tarificación y reaseguro
- Credibilidad
- Modemos lineales Generalizados
UNIDAD DIDÁCTICA 7. REASEGURO Y MERCADOS INTERNACIONALES
- Reaseguro
- Modelo del mercado Lloyd´s
- Programas internacionales de seguro
- Caso práctico