Para qué te prepara este curso subvencionado Curso Gratuito Master en Ciencia Actuariales y Financieras:
El Master en Ciencias Actuariales y Financieras te prepara para gestionar de forma profesional y segura la gestión comercial y el asesoramiento en el ámbito de las operaciones de seguro, ya que serás conocedor tanto de la normativa aplicable como de los procedimientos y técnicas utilizadas para determinar las pólizas y primas de los contratos de seguro, contando así con una amplia visión sobre este ámbito.
A quién va dirigido:
El Master en Ciencias Actuariales y Financieras está orientado a todas aquellas personas que cuenten con formación o experiencia en el ámbito financiero y asegurador que quieran afianzar y profundizar conocimientos en este ámbito y dar un impulso a su carrera profesional o que quiera especializar su perfil académico y enfocarlo a este sector.
Objetivos de este curso subvencionado Curso Gratuito Master en Ciencia Actuariales y Financieras:
- Dominar las técnicas de formalización y ejecución del contrato de seguro o reaseguro. - Conocer las peculiaridades de los distintos tipos de seguro. - Comprender los fundamentos de la gerencia de riesgos, coaseguro y reaseguro. - Realizar una gestión comercial exitosa en el ámbito asegurador. - Identificar los modelos estadísticos fundamentales para el cálculo de primas de seguro. - Facultar al alumnado para realizar una planificación fiscal de los Planes de Pensiones. • Evaluar la calidad de los datos utilizados en el cálculo de las provisiones.
Salidas Laborales:
Con el Master en Ciencias Actuariales y Financieras podrás desarrollarte profesionalmente en entidades financieras y aseguradoras, realizando cualquier tarea relacionada con la comercialización y asesoramiento de productos de seguro, así como como profesional independiente ofreciendo servicios de asesoramiento en materia de seguros tanto a particulares como a empresas.
Resumen:
Detrás de cada seguro, cada póliza, cada prima, existe un complejo proceso de modelos estadísticos y matemáticos que permiten cuantificar económicamente las contingencias que intentan cubrir estos instrumentos financieros, es por ello, que cualquier persona que quiera desarrollarse profesionalmente en el ámbito de las entidades financieras y aseguradoras requieren de formación especializada en este ámbito. Gracias al desarrollo del Master en Ciencias Actuariales y Financieras, obtendrás las competencias necesarias para el análisis y comprensión de cada instrumento de cobertura, pues obtendrás una profunda visión sobre el complejo mundo de los instrumentos de cobertura de riesgos y su estructura.
Titulación:
Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales. "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad."
Metodología:
Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. Además recibirá los materiales didácticos que incluye el curso para poder consultarlos en cualquier momento y conservarlos una vez finalizado el mismo.La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.
Temario:
MÓDULO 1. MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
- Operaciones financieras
- Equivalencia entre capitales financieros
- Definición de interés y descuento financiero
- Operación financiera y descuento financiero
- Operación financiera de descuento simple
- Relación entre descuento e interés
- Transformación del dominio de valoración
- Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
- Operación financiera de capitalización
- Operación financiera de descuento compuesto
- Relación entre descuento e interés
- Transformación del dominio de valoración
- Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
- Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
- La cuenta corriente a la vista
- Descubierto en cuenta corriente
- Intereses y comisiones
- Año civil y año comercial
- Formulación del interés simple
- Liquidación de la cuenta corriente
- Método directo
- Método indirecto
- Método hamburgues
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS DE CRÉDITO
- Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
- Liquidación de las cuentas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
- Concepto y clases de rentas
- Valor actual de una renta
- Valor final de una renta
- Rentas deferidas
- Rentas perpetuas
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACIÓN DE PRÉSTAMOS
- Introducción a la liquidación de préstamos
- Préstamo amortizable con reintegro único
- Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
- Préstamo amortizable mediante cuotas
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACIÓN
- El descuento bancario
- El descuento financiero
- El descuento comercial
- Negociación de efectos. Liquidación
- Remesa de efectos
- Gestión de cobro
- Devolución de efectos impagados
MÓDULO 2. METODOLOGÍAS DE ANÁLISIS DE RIESGO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
- Directrices Generales Metodológicas
- Contexto Estratégico
- Identificación y Clasificación de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO II
- Análisis del Riesgo
- Valoración del Riesgo
- Políticas de Administración del Riesgo
- Elaboración de Mapas de Riesgo
- Comunicación y Consulta
- Monitorización y Revisión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTODOS CUANTITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
- Conceptos Básicos Métodos Cuantitativos
- Las Bases Matemáticas
- Método del Árbol de Fallos
- Método del Árbol de Sucesos
- Métodos Semicuantitativos DOW y MOND de Incendio y Explosión
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MÉTODOS CUALITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
- Conceptos básicos de Métodos Cualitativos
- Análisis Histórico de Sucesos
- Check-List (Listas de Comprobación)
- Análisis Preliminar de Riesgos
- Análisis “What If…”
- Análisis Funcional de Operatividad (Método HAZOP)
- Análisis del Modo y Efecto de Fallos (FMEA)
- Método Mosler de Análisis del Riesgo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. NORMA ISO 31000 RISK MANAGEMENT
- Descripción General de la Norma ISO 31000 Risk Management
- Principios de la ISO 31000
- Marco Conceptual de la ISO 31000
- Principales Procesos de la ISO 31000
- Implantación de la Norma ISO 31000
MÓDULO 3. ESTADÍSTICA APLICADA. ANÁLISIS DE DATOS Y SPSS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTOS BÁSICOS Y ORGANIZACIÓN DE DATOS
- Aspectos introductorios a la Estadística
- Concepto y funciones de la Estadística
- Medición y escalas de medida
- Variables: clasificación y notación
- Distribución de frecuencias
- Representaciones gráficas
- Propiedades de la distribución de frecuencias
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA BÁSICA
- Estadística descriptiva
- Estadística inferencial
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MEDIDAS DE TENDENCIA CENTRAL Y POSICIÓN
- Medidas de tendencia central
- La media aritmética
- La mediana
- La moda
- Medidas de posición
- Medidas de variabilidad
- Índice de Asimetría de Pearson
- Puntuaciones típicas
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS CONJUNTO DE VARIABLES
- Introducción al análisis conjunto de variables
- Asociación entre dos variables cualitativas
- Correlación entre dos variables cuantitativas
- Regresión lineal
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DISTRIBUCIONES DE PROBABILIDAD
- Conceptos previos de probabilidad
- Variables discretas de probabilidad
- Distribuciones discretas de probabilidad
- Distribución Normal
- Distribuciones asociadas a la distribución Normal
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTRODUCCIÓN A LA ESTADÍSTICA EN PROGRAMAS INFORMÁTICOS. EL SPSS
- Introducción
- Cómo crear un archivo
- Definir variables
- Variables y datos
- Tipos de variables
- Recodificar variables
- Calcular una nueva variable
- Ordenar casos
- Seleccionar casos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA CON SPSS
- Introducción
- Análisis de frecuencias
- Tabla de correlaciones
- Diagramas de dispersión
- Covarianza
- Coeficiente de correlación
- Matriz de correlaciones
- Contraste de medias
MÓDULO 4. CONTROL DE SOLVENCIA, GESTIÓN DE CARTERAS Y FISCALIDAD DEL SEGURO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL CONTROL DE SOLVENCIA Y A SU VALORACIÓN
- Principios básicos del proceso de Solvencia II y sus pilares aplicables
- Legislación aplicable
- Documentos EIOPA
- Valoración de activos y pasivos
- Arbitraje y Diversificación
- Provisiones Técnicas
- Balance a valor de mercado
- Calidad y gobierno de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE DESCUENTO, SOLVENCIA II Y CAPITAL ECONÓMICO
- Prima de liquidez y desarrollo
- Medidas de garantía a largo plazo
- Ajuste de volatilidad y casamiento
- Extrapolación de la estructura temporal de tipos de interés
- Solvencia II, Var, TVaR
UNIDAD DIDÁCTICA 3. REQUISITOS DE CAPITAL DE SOLVENCIA
- Capital de solvencia obligatorio
- Riesgos inherentes a la actividad aseguradora
- Riesgo de Mercado
- Riesgos técnicos
- Fórmula estándar, módulos y modelos internos
- Informe de situación Financiera y solvencia (ORSA)
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA, POLÍTICAS Y TÉCNICAS APLICABLES
- Solvencia II y la gestión del binomio rentabilidad - riesgo
- Políticas de inversión en el sector asegurador
- Técnicas de ALM contable
- Técnicas de ALM de Solvencia II
- Conducta profesional actuarial
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DERECHO DEL SEGURO
- Disciplina jurídica del Derecho del Seguro Internacional
- Ordenación del Mercado de Seguros
- Supervisión del Mercado de Seguros.
- Transparencia en el Mercado de Seguros.
- Tecnología y Digitalización en el Mercado de Seguros.
- Los Planes y Fondos de Pensiones
UNIDAD DIDÁCTICA 6. TARIFICACIÓN DEL SEGURO
- Riesgo, tarificación y reaseguro
- Credibilidad
- Modelos lineales Generalizados
MÓDULO 5. SOLVENCIA II
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL PAPEL DE LA INDUSTRIA ASEGURADORA
- El Desarrollo preliminar
- La Industria Aseguradora: El Origen y función
UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A SOLVENCIA I
- Introducción
- El sector de los Seguros
- Solvencia I
- Regulación Legal Española
- Dependencia y Diversificación
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ESTIMACIÓN Y RIESGO
- Mejor estimación de las obligaciones
- Margen de Riesgo
- Requerimientos de Capital
- Capital Interno Económico
- Rating Capital
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA II
- Los Pilares de Solvencia II
- Pilar 1
- Pilar 2
- Pilar 3
- Consecuencias de Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL DESARROLLO DE SOLVENCIA II
- Fórmula estándar y el Modelo interno
- Los compromisos de Solvencia II
- Otros Aspectos
- Comparativa entre Basilea II/III y Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS Y VALORACIÓN DE SOLVENCIA II
- Fórmula Estándar de Solvencia II
- Comparación de las Cargas de Capital
- Futuras Líneas de Investigación
MÓDULO 6. ASPECTOS GENERALES DE LAS ASEGURADORAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO
- Concepto y características
- Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
- Ley de contrato de seguro. Disposiciones generales
- Derechos y deberes de las partes
- Elementos que conforman el contrato de seguro
- Fórmulas de aseguramiento
- Clases de pólizas
- Clasificación y modalidades de seguro
- Disposiciones generales de la protección de datos de carácter personal
- Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
- La agencia española de protección de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARKETING EN ASEGURADORAS
- Estructuras comerciales en el sector de seguros
- Marketing de servicios y marketing de seguros
- El plan de marketing en seguros
- Investigación y segmentación de mercados
- El producto y la política de precios
- La distribución en el sector de los seguros
- La comunicación como variable del marketing-mix
- La comunicación
- Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
- El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
- El servicio de asistencia al cliente
- La fidelización del cliente
- Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN INFORMÁTICA EN EMPRESAS DE SEGUROS
- Introducción a la búsqueda de la información en internet
- Utilización y configuración de correo electrónico como intercambio de información
- Conceptos generales y características fundamentales del programa de tratamiento de textos
- Conceptos generales y características fundamentales de la aplicación de la hoja de cálculo
- Introducción y conceptos generales de la aplicación de base de datos
- Introducción y conceptos generales de la presentación de información
- Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES
- Normativa, instituciones y organismos de protección
- Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
- Procedimientos de protección del consumidor y usuario
- Departamentos y servicios de atención al cliente
- Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
- Los entes públicos de protección del consumidor
- Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
- Servicios de atención al cliente
- El banco de España
- Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales
MÓDULO 7. ASPECTOS ESPECÍFICOS DE LAS ASEGURADORAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA
- La Institución Aseguradora: objetivo y principios
- Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
- La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
- El sistema financiero español y europeo
- Normativa general europea de seguros privados. Directivas
- Normativa española de seguros privados
- El mercado único de seguros en la UE (EEE)
- Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
- La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
- Organismos reguladores
- Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
- El Blanqueo de capitales
- Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
- Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
- Gerencia de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN
- Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
- Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
- Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS
- Seguro de vida
- Seguro de accidentes
- Seguro de enfermedad
- Seguro de asistencia sanitaria
- Seguro de cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
- Seguro de transporte de mercancías
- Seguro de incendios
- Seguro de otros daños a los bienes
- Seguro de automóviles. Responsabilidad civil. Funciones del consorcio de compensación de seguros
- Seguro de automóviles. Otras garantías
- Seguro de responsabilidad civil
- Seguro de Crédito
- Seguro de Caución
- Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas. Lucro cesante
- Seguro de defensa jurídica
- Seguro de asistencia
- Seguro de decesos
- Seguros de multirriesgos del hogar
- Seguros de multirriesgos del comercio
- Seguros de multirriesgos de comunidades
- Seguros de multirriesgos industriales
- Seguros de otros multirriesgos
- Seguros de riesgos extraordinarios
- Seguros agrarios combinados
- El reasegurado
MÓDULO 8. FISCALIDAD DE LOS PLANES DE AHORRO Y PENSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. PLANES DE PENSIONES. ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS
- Introducción a los Planes de Pensiones
- Conceptos claves de los Planes de Pensiones
- Características de los Planes de Pensiones
- Características de los Fondos de Pensiones
- Mecanismos de supervisión
- La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
- Normativa de los planes de ahorro y pensiones. Régimen jurídico
UNIDAD DIDÁCTICA 2. PLANES DE PENSIONES. MODALIDADES
- Introducción a las modalidades de los planes de pensiones
- Modalidades de Planes de Pensiones
- Planes de Pensiones para discapacitados
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PLANES DE PENSIONES. FISCALIDAD
- Introducción al tratamiento fiscal de los planes de pensiones: Principios generales
- Formas de rescate de los planes de pensiones
- Régimen fiscal de los Planes de pensiones
- Régimen Fiscal de los Fondos de Pensiones
- Los planes de pensiones para discapacitados y su fiscalidad
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PLANES DE PENSIONES FRENTE A OTROS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
- Productos a comparar con los planes de pensiones
- Fiscalidad de los productos alternativos
- Otras alternativas a los Planes de pensiones y su fiscalidad
MÓDULO 9. PROYECTO FIN MASTER
curso gratuito le prepara para ser
Con el Master en Ciencias Actuariales y Financieras podrás desarrollarte profesionalmente en entidades financieras y aseguradoras, realizando cualquier tarea relacionada con la comercialización y asesoramiento de productos de seguro, así como como profesional independiente ofreciendo servicios de asesoramiento en materia de seguros tanto a particulares como a empresas.
. ¿A qué esperas para llevar a cabo tus proyectos personales?.