Cursos Para Trabajadores Planificador Financiero Europeo (efpa) (sector: Establecimientos Financieros De Crédito) Adgn091po

Temario:

1. 1. SISTEMA FINANCIERO.
2. 1.1. Introducción al Sistema Financiero y Política Monetaria
3. 1.1.1. Introducción al Sistema Financiero: Activos, Mercados e Intermediarios
4. 1.1.2. Política Monetaria
5. 1.1.2.1. Introducción a la Política Monetaria del BCE (Banco Central Europeo)
6. 1.1.2.2. Instrumentos de Política Monetaria
7. 1.1.2.3. Sistema de pagos, tipos de referencia y mercados monetarios
8. 1.2. Magnitudes Macroeconómicas e Indicadores de Coyuntura
9. 1.3. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura
10. 1.4. Magnitudes macro e indicadores de coyuntura de la economía de EE.UU.
11. 1.4.1. Introducción y Clasificación
12. 1.4.2. Confianza de los Consumidores
13. 1.4.3. Conference Board
14. 1.4.4. Universidad de Michigan
15. 1.4.5. Confianza de los empresarios
16. 1.4.6. ISM
17. 1.4.7. ISM Manufacturero
18. 1.4.8. ISM no Manufacturero
19. 1.4.9. Indicadores de clima económico
20. 1.4.10. Indicadores adelantados
21. 1.4.11. Indicadores coincidentes
22. 1.4.12. Indicadores retardados
23. 1.4.12.1. Índice Nacional de Actividad (FED de Chicago)
24. 1.4.12.2. Condiciones Económicas según la Reserva Federal de EEUU: El libro Beige
25. 1.4.12.3. Otra clasificación de los indicadores de coyuntura
26. 2. MERCADOS DE RENTA VARIABLE.
27. 2. 1. Mercado de Acciones y la Contratación en Bolsa
28. 2.1.1. Introducción
29. 2.1.2. El mercado de acciones
30. 2.1.2.1. Orígenes, funciones, estructura y funcionamiento de la Bolsa
31. 2.1.2.2. La negociación de las acciones
32. 2.1.2.3. La contratación en Bolsa
33. 2.2. Operaciones Bursátiles Especiales, Índices Bursátiles y Análisis Bursátil
34. 2.2.1. Operaciones bursátiles especiales
35. 2.2.1.1 Ofertas de compra
36. 2.2.1.2. Ampliaciones y reducciones de capital y fusiones y escisiones
37. 2.2.2. Los índices bursátiles
38. 2.2.2.1. Introducción al análisis bursátil
39. 2.2.3. Otros Métodos de Valoración
40. 2.2.3.1. Algunas nociones básicas para la valoración de empresas
41. 2.2.3.2. Descripción de los métodos de valoración
42. 2.2.4. Métodos basados en el balance
43. 2.2.4.1. Valor contable, valor en libros o patrimonio neto
44. 2.2.4.2. Valor contable ajustado
45. 2.2.4.3. Valor de liquidación
46. 2.2.5. Métodos basados en la cuenta de resultados o ratios bursátiles
47. 2.2.5.1. EV/EBITDA
48. 2.2.5.2. Múltiplo de ventas
49. 2.2.6. Cálculo de una acción a partir de datos
50. 2.2.6.1. Precio a partir de dividendos constantes
51. 2.2.6.2. Precio a partir de dividendos crecientes
52. 2.2.7. Modelo de Descuento de Flujos de Caja
53. 2.2.7.1. Flujos de Caja
54. 2.2.7.2. La tasa de Descuento
55. 2.2.8. Métodos basados en la creación de valor
56. 2.2.8.1 Valor Económico Añadido o EVA (Economic Value Added)
57. 2.2.9. Métodos basados en el Fondo de Comercio
58. 2.2.10. Métodos de valoración según las características de la empresa
59. 2.3. Análisis Técnico y Chartista. Mercado de Divisas y otros Métodos de Valoración
60. 2.3.1. Análisis de Técnico
61. 2.3.1.1. La Teoría de Dow
62. 2.3.1.2. Ventajas e inconvenientes del Análisis Técnico
63. 2.3.1.3. Premisas del Análisis Chartista
64. 2.3.1.4. Herramientas de Análisis Gráfico
65. 2.3.1.5. Tipos de Gráficos
66. 2.3.1.6. Tendencias
67. 2.3.1.7. Soportes y Resistencias
68. 2.3.1.8. Líneas de Tendencia
69. 2.3.1.9. Canales
70. 2.3.1.10. Figuras o formaciones Chartistas
71. 2.3.1.11. Figuras de cambio de tendencia
72. 2.3.1.12. Hombro-cabeza-hombro
73. 2.3.1.13. Dobles y Triples suelos y techos
74. 2.3.1.14. Suelos y techos redondeados
75. 2.3.1.15. Vueltas en V
76. 2.3.1.16. Cuñas ascendentes y descendentes
77. 2.3.1.17. Figuras de Continuación de Tendencia
78. 2.3.1.18. Banderas y Gallardetes
79. 2.3.1.19. Triángulos
80. 2.3.1.20 Rectángulos
81. 2.3.1.21. Análisis Técnico
82. 2.3.1.22. Medias Móviles
83. 2.3.1.23. Osciladores y Momentos con mercados en tendencia plana o poca tendencia
84. 2.3.1.24. El Momento o ?Momentum?
85. 2.3.1.25. Tasa de Cambio o ROC
86. 2.3.1.26. Índice de Fuerza Relativa o RSI
87. 2.3.1.27. El estocástico %K y %D
88. 2.3.1.28. Osciladores con Mercados en tendencia clara
89. 2.3.1.29. MACD (Indicador de convergencia/divergencia de la media móvil)
90. 3. MERCADOS DE DERIVADOS
91. 3.1. Introducción y principales contratos de futuros y opciones
92. 3.1.1. Introducción a los mercados de futuros
93. 3.1.2. Principales contratos de futuros
94. 3.1.3. Opciones
95. 3.1.4. Formación General de los Precios del Futuro
96. 3.1.5. Variables que determinan la Prima de las Opciones
97. 3.2. Estrategias con Futuros y Opciones: Productos Estandarizados
98. 3.2.1. Principales Estrategias con Futuros y Opciones
99. 3.2.2. Productos Estructurados
100. 4. MERCADOS DE RENTA FIJA
101. 4.1. Mercado de Renta Fija y Operaciones Financieras Básicas
102. 4.1.1. Valor temporal del dinero. Capitalización y descuento
103. 4.1.2. Tipo de interés spot y forward. Rentabilidad nominal y real, acumulada y media, aritmética y geométrica
104. 4.1.3. Características de la renta fija y mercado de deuda pública
105. 4.1.3.1. Instrumentos de renta fija pública
106. 4.1.3.2. Procedimientos de emisión y subasta
107. 4.1.3.3. Mercado secundario de deuda pública
108. 4.1.4. Mercado de Renta Fija Privada
109. 4.1.4.1. Tipología de Activos
110. 4.2. Mercado de Renta Fija Privada, Rating y Valoración
111. 4.2.1. Rating
112. 4.2.2. Valoración y riesgos de los activos de renta fija
113. 4.2.3. Rentas Financieras
114. 4.2.3.1. Concepto. Elementos definitorios. Clasificación
115. 4.2.3.2. Valoración de Rentas Constantes
116. 4.2.3.3. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Post pagable
117. 4.2.3.4 .V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Inmediata y Prepagable
118. 4.2.3.5. V. Actual y V. Final de una Renta Entera, Temporal, Diferida y Post o Prepagable
119. 4.2.3.6. V. Actual y V. Final de una R. Entera, Temporal, anticipada y Post o Prepagable
120. 4.2.3.7. Valoración de Rentas Variables
121. 4.2.3.8. En progresión geométrica
122. 4.2.3.9. En progresión aritmética
123. 4.3. Valoración de los tipos de Renta. Gestión de Carteras de Renta Fija y Estructura Temporal de los Tipos de Interés
124. 4.3.1. Curva de Rentabilidades y Estructura Temporal de los Tipos de Interés (ETTI)
125. 4.3.1.1. Definición de ETTI distintos tipos de curvas de interés
126. 4.3.1.2. Teorías explicativas de los movimientos de los tipos de interés
127. 4.3.1.3. Teoría de la Segmentación
128. 4.3.1.4. Teoría de las Expectativas
129. 4.3.1.5. Teoría de la Preferencia por la Liquidez
130. 4.3.1.6. Teoría del Hábitat Preferido
131. 4.3.1.7. Tramos de la Curva de tipos de interés8
132. 4.4. Medición de la Gestión del Riesgo en activos de Renta Fija
133. 4.4.1. Riesgos de la inversión en títulos de Renta Fija
134. 4.4.1.1. Riesgo de reinversión
135. 4.4.1.2. Riesgo de Precio de Mercado
136. 4.4.2. Duración y Duración Modificada
137. 4.4.2.1. Duración
138. 4.4.2.2. Duración Modificada
139. 4.4.2. Sensibilidad Absoluta
140. 4.4.2.1. Propiedades de la Duración
141. 4.4.2.2. Convexidad
142. 4.4.2.3. Tipos de gestión de una Cartera de Renta Fija
143. 5. INSTITUCIONES DE INVERSIÓN COLECTIVA.
144. 5.1. Introducción a las Instituciones de Inversión Colectiva: definición, elementos y tipología
145. 5.1.1. Marco legislativo y evolución de las IICs
146. 5.1.2. Definición, estructura y elementos de una IIC
147. 5.1.3. Valoración, comisiones e información legal de las IICs
148. 5.1.4. Tipología, límites a la concentración de riesgos y política de inversión
149. 5.1.5. Otras IICs
150. 5.1.6. Estilos de Gestión
151. 5.2. Estrategia con IICs. Hedge Funds
152. 5.2.1. Hedge Funds
153. 5.2.1.1. Orígenes y características de los Hedge Funds
154. 5.2.1.2. Características generales de los Hedge Funds
155. 5.2.1.3. Ventajas y Desventajas de los Hedge Funds frente a los FI tradicionales
156. 5.2.1.4. Estrategias básicas con Hedge Funds
157. 5.2.1.5. Valor Relativo
158. 5.2.2. Market Neutral
159. 5.2.2.1. Arbitraje de Convertibles
160. 5.2.3. Event Driven
161. 5.2.3.1. Arbitraje de Fusiones
162. 5.2.3.2. Distressed securities
163. 5.2.4. Oportunidad
164. 5.2.4.1 Long/Short Equity
165. 5.2.4.2. Global Macro
166. 5.2.4.3. Ventas al descubierto
167. 5.2.4.4. Mercados emergentes
168. 5.2.4.5. Managed Futures o Fondos de Futuros
169. 5.2.5. Beneficios y riesgos de los Hedge Funds para los mercados financieros
170. 6. SELECCIÓN DE INVERSIONES.
171. 6 1. El Binomio Rentabilidad-Riesgo en la gestión y selección de inversiones
172. 6.1.1. Rentabilidad
173. 6.1.2. Riesgo
174. 6.1.3. Gestión de carteras
175. 6.1.3.1. Estrategias de gestión
176. 6.1.3.2. Criterios para la formación de carteras y asignación de activos
177. 6. 2. Gestión de Carteras
178. 6.2.1. Teoría de Gestión de Carteras
179. 6.2.1.1. Introducción
180. 6.2.1.2. Optimización de carteras: el modelo de Markowitz
181. 6.2.1.3. Capital Asset Pricing Model (CAPM)
182. 6.2.1.4. Extensiones del CAPM
183. 6.2.1.5. Recta de regresión
184. 6.3. Optimización de carteras, Eficiencia en los Mercados de Capitales y formulario aplicable a la Selección
185. de Inversiones
186. 6.3.1. Eficiencia en los Mercados de Capitales
187. 6.3.1.1. Formas de Eficiencia de los Mercados de Capitales
188. 6.3.1.2. Conclusiones sobre la Eficiencia en los Mercados de Capitales
189. 6.3.2. Proceso de Asignación de Activos, Medición y Distribución de Resultados
190. 6.3.3. Cómo leer un ranking de fondos de inversión
191. 7. PLANIFICACIÓN FINANCIERA.
192. 7.1. Importancia de la Planificación Financiera para el Inversor
193. 7.1.1. El valor de tranquilidad futura
194. 7.1.1.1 Planificación financiera del ahorro
195. 7.1.1.2. Reunión de recogida de datos
196. 7.1.1.3. Análisis de la situación financiera y presentación del estudio
197. 7.1.1.4. Asesoramiento global
198. 7.1.1.5. Seguimiento, control, revisión y ajuste del plan financiero
199. 7.1.1.6. Caso práctico: vivir de las rentas
200. 7.2. Planificación financiera de la previsión11
201. 7.3. Planificación financiera de la sucesión
202. 7.3.1. Otros aspectos que debe conocer y valorar
203. 7.3.2. Necesidades especiales
204. 7.3.3. Fiscalidad
205. 7.3.4. Software de planificación financiera
206. 8. FISCALIDAD.
207. 8. 1. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (I): Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas e Impuesto sobre el Patrimonio
208. 9.1.1. Introducción y conceptos generales
209. 8.1.1.1. Liquidación del impuesto
210. 8.1.1.2. Esquema de liquidación y rendimientos del trabajo
211. 8.1.1.3. Rendimientos del capital inmobiliario y mobiliario
212. 8.1.1.4. Rendimientos de actividades económicas
213. 8.1.1.5. Ganancias y pérdidas patrimoniales
214. 8.1.1.6. Integración y compensación de rentas. Conceptos de base imponible y base liquidable. Reducciones
215. 8.1.1.7. Cuotas íntegra y líquida y deducción por vivienda
216. 8.1.1.8. Otras deducciones. Cuota diferencial
217. 8.1.2. Fiscalidad de los productos financieros
218. 8.1.2.1. Productos bancarios
219. 8.1.2.2. Activos de renta fija
220. 8.1.2.3. Activos de renta variable
221. 8.1.2.4. Instituciones de inversión colectiva
222. 8.1.2.5. Seguros de vida e invalidez
223. 8.1.2.6. Planes de pensiones: PPAs. PIAS y otros seguros
224. 8.2. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (II): El Impuesto sobre Sociedades
225. 8.2.1. Introducción al Impuesto de Sociedades
226. 8.3. Impuestos básicos del Sistema Fiscal Español (III): El Impuesto de Sucesiones y Donaciones y el Impuesto sobre la Renta de No Residentes
227. 8.3.1. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones
228. 8.3.1.1. Ámbito de aplicación
229. 8.3.1.2. Hecho imponible
230. 8.3.1.3. Impuesto de Sucesiones: Valoración y Liquidación
231. 8.3.1.4. Impuesto sobre Donaciones: Valoración y Liquidación
232. 8.3.2. Imposición de No Residentes
233. 8.3.2.1. Marco normativo
234. 8.3.2.2. Impuesto sobre la Renta de No Residentes (IRNR)
235. 9. SEGURIDAD SOCIAL, SEGUROS Y PENSIONES
236. 9.1. Planificación Financiera y Seguridad Social. Seguros
237. 9.2. El sistema de reparto de la Seguridad Social
238. 9.3. Planificación financiera
239. 9.4. Fundamentos técnicos del seguro
240. 9.4.1. Riesgo y seguros
241. 9.4.2. Elementos del contrato de seguros
242. 9.5. Aspectos legales e institucionales
243. 9.5.1. Entidades que intervienen en la actividad aseguradora
244. 9.5.2. Tipología y características de los seguros privados
245. 9.6. Seguros de vida
246. 9.6.1. Características, tipología y otros aspectos relevantes
247. 9.6.2. Unit linked y Variable Annuities
248. 9.6.3. PPAs, Planes de jubilación y PIAs
249. 9.7. Planes de pensiones
250. 9.7.1. Definición, elementos personales, modalidades y principios rectores
251. 9.7.2. Aportaciones, derechos consolidados y tipos de planes
252. 9.7.3. Gestora, depositaria, entidades supervisoras y obligaciones de información
253. 9.7.4. Contingencias, supuestos de liquidez, formas de rescate y movilización de derechos
254. 9.7.5. Especialidades de los planes de pensiones
255. 10. PLANIFICACIÓN INMOBILIARIA.
256. 10.1. Aspectos concretos de la Planificación Inmobiliaria
257. 10.1.1. Inversión Inmobiliaria: Definición, principales características y rentabilidad-riesgo
258. 10.1.2. Fondos de Inversión Inmobiliarios
259. 10.1.3. Sociedades de Inversión Inmobiliaria
260. 10.1.4. ¿Fondo o Sociedad Inmobiliaria?
261. 10.1.5. Otras Formas de Inversión Inmobiliaria
262. 10.1.5.1. SOCIMI
263. 10.1.5.2. Sociedades de Arrendamiento
264. 10.1.5.3. Sociedades Familiares
265. 10.1.6. Métodos de amortización de operaciones
266. 10.1.6.1. Método francés
267. 10.1.6.2. Método lineal
268. 11. CUMPLIMIENTO NORMATIVO.
269. 11.1. Protección del Inversor, Blanqueo de Capitales, Marco Normativo Español y Protección de Datos
270. 11.1.1. Protección del inversor
271. 11.1.2. Blanqueo de capitales
272. 11.1.3. Perfiles de riesgo de los clientes
273. 11.1.4. Protección de datos
274. 11.1.5. Marco regulatorio español de los servicios financieros
275. 11.2. MiFID: Aspectos Prácticos y su Relación con el Plan de Acción de los Servicios Financieros
276. 11.2.1. Directiva de Mercados e Instrumentos Financieros (MiFID)
277. 11.2.1.1. Servicio de inversión: Concepto y limitación del asesoramiento
278. 11.2.1.2. Test de idoneidad
279. 11.2.1.3. Información y difusión de la información al inversor
280. 11.2.2. Directivas de Abuso de Mercado (MAD)
281. 11.2.2.1. Otras Directivas comunitarias en el marco del Financial Services Action Plan (ESAP)
282. 11.2.2.2. Transposición nacional y regulación financiera española
283. 11.2.2.3. El código ético de EFPA (European Financial Planning Association) para minoristas y profesionales