Para qué te prepara este curso subvencionado Cursos Para Trabajadores Asesor Productos De Inversión (sector: Establecimientos Financieros De Crédito) Adgn009po:
Este Curso ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) le prepara para Adquirir conocimientos de los productos financieros y la normativa legal de inversiones analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes. pudiendo trabajar dentro de la Familia Profesional de Administración y Gestión y más concretamente dentro del Sector Establecimientos financieros de crédito
A quién va dirigido:
Este Curso SEPE ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) está dirigido a todas aquellas personas de la Familia Profesional de Administración y Gestión y más concretamente del Sector Establecimientos financieros de crédito que deseen especializarse en dicha materia.
Objetivos de este curso subvencionado Cursos Para Trabajadores Asesor Productos De Inversión (sector: Establecimientos Financieros De Crédito) Adgn009po:
Adquirir conocimientos de los productos financieros y la normativa legal de inversiones analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes.
Titulación:
Titulación de ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) con 210 horas expedida por la Administración Pública
Salidas Laborales:
Establecimientos financieros de crédito
Resumen:
Este CURSO GRATIS PARA TRABAJADORES ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) le ofrece una formación especializada en la materia dentro de la Familia Profesional de Administración y Gestión. Con este CURSO GRATUITO ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) el alumno será capaz de desenvolverse dentro del Sector Establecimientos financieros de crédito especializándose en Adquirir conocimientos de los productos financieros y la normativa legal de inversiones analizar inversiones financieras de escaso riesgo y proporcionar soluciones eficientes. Esta Formación de ADGN009PO ASESOR PRODUCTOS DE INVERSIÓN (SECTOR: ESTABLECIMIENTOS FINANCIEROS DE CRÉDITO) no consume crédito de su Empresa y no requiere de la autorización de la misma.
Metodología:
Temario:
- 1. ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA
- 1.1. El asesoramiento financiero.
- 1.2. La relación entre el cliente y el asesor financiero: la confidencialidad.
- 1.3. Perfil del cliente y objetivos: plazos, rentabilidad, riesgo.
- 1.3.1. El perfil del cliente ideal.
- 1.3.2. Los objetivos del cliente.
- 1.3.3. Satisfacción de las necesidades del cliente.
- 1.3.4. El horizonte temporal.
- 1.3.5. Tipos de renta. Nivel de ahorro e inversión.
- 1.3.6. Fiscalidad.
- 1.3.7. Periodicidad de los rendimientos. Expectativas de rentabilidad.
- 1.3.8. La liquidez.
- 1.3.9. El riesgo en la inversión.
- 1.3.10. Perfil del inversor.
- 1.4. El ciclo vital del cliente y la planificación financiera.
- 1.5. Segmentación de clientes: el cliente de banca personal.
- 1.6. El negocio de la banca privada.
- 1.6.1. Orígenes y causas de aparición de la banca privada.
- 1.6.2. El concepto de banca privada.
- 1.6.3. Entidades que operan en el ámbito de la banca privada en España.
- 1.6.4. Modelos de negocio en el ámbito de la banca privada en España.
- 1.6.5. Establecimiento de entidades de banca privada en Madrid.
- 1.6.6. Servicios prestados por la banca privada.
- 1.7. Implantación, seguimiento y revisión del plan financiero o financial planning.
- 2. ÉTICA Y CÓDIGOS DE CONDUCTA
- 2.1. Protección del inversor.
- 2.1.1. La protección genérica del consumidor comunitario.
- 2.1.2. La protección del consumidor español.
- 2.1.3. Normas de transparencia y protección del cliente de servicios financieros. La protección del
- consumidor español.
- 2.1.4. Protección al cliente de servicios financieros según la LM (Ley de Medidas de Reforma, 44/02).
- 2.1.5. El Servicio de Reclamaciones de la CNMV.
- 2.1.6. El Servicio de Reclamaciones de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones.
- 2.1.7. Reclamaciones en la Bolsa de Valores ante el Protector del Inversor. El defensor del cliente.
- 2.2. Prevención del blanqueo de capitales.
- 2.2.1. Definición de blanqueo de capitales.
- 2.2.2. Aplicación de la Ley 10/10 de blanqueo de capitales.
- 2.2.3. Fases del proceso de blanqueo de capitales.
- 2.2.4. Normativa aplicable.
- 2.2.5. El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
- 2.2.6. Principios Wolfsberg.
- 2.2.7. Operaciones y comportamientos sospechosos susceptibles de estar particularmente vinculados con
- el blanqueo de capitales.
- 2.2.8. Organización institucional.
- 2.2.9. El ciclo de información para el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de
- Capitales.
- 2.2.10. La diligencia debida.
- 2.2.11. Las obligaciones de información.
- 2.2.12. El control interno.
- 2.2.13. Los medios de pago.
- 2.2.14. Otras disposiciones.
- 2.2.15. Régimen sancionador.
- 2.2.16. Declaración de movimientos de medios de pago a efectos del blanqueo de capitales. La Orden
- 1439/2006 del Ministerio de Economía y Hacienda.
- 2.2.17. Blanqueo de capitales en los cambios de divisas y transferencias exteriores. La Orden 2619/2006
- del Ministerio de Economía y Hacienda.
- 2.2.18. Obligaciones de Notarios y Registradores en la prevención del blanqueo de capitales. Instrucción
- 10/12/1999.
- 2.3. Protección de datos personales.
- 2.3.1. Protección constitucional.
- 2.3.2. Delimitación jurídica del concepto ?dato personal?.
- 2.3.3. La calidad del ?dato personal? y la puesta en conocimiento del interesado de sus ?datos personales?.
- La especial protección.
- 2.3.4. Los derechos de los ciudadanos para proteger sus datos personales.
- 2.3.5. Protección de datos en el comercio electrónico. Recomendaciones de la Agencia Española de
- Protección de datos.
- 2.4. Directiva de mercados e instrumentos financieros (mifid).
- 2.4.1. Evolución histórica de la Directiva.
- 2.4.2. Nuevos Mercados y plataformas.
- 2.4.3. Ámbito de aplicación.
- 2.4.4. Concepto de empresa de inversión en sentido amplio.
- 2.4.5. Tipología de empresa de servicio de inversión.
- 2.4.6. Los servicios y actividades de inversión y los instrumentos financieros.
- 2.4.7. Los servicios de inversión y los servicios auxiliares de inversión. Definiciones y diferencias.
- 2.4.8. La protección del inversor. Los agentes vinculados. El perfil del inversor.
- 2.4.9. Condiciones de funcionamiento de las empresas de inversión.
- 2.4.10. Transparencia e integridad del mercado.
- 2.4.11. Regulación de los mercados.
- 2.4.12. La Directiva 2006/73/CE.
- 2.4.13. El Reglamento 1287/2006, relativo a las obligaciones de las empresas de inversión sobre el registro
- de operaciones y transparencia del mercado.
- 2.5. Código ético: significado y papel de la ética profesional.
- 2.5.1. La EFPA: Generalidades.
- 2.5.2. La EFPA España.
- 2.5.3. Las certificaciones de EFPA.
- 2.5.4. Las ventajas de las certificaciones para el profesional.
- 2.5.5. Normas de admisión a los exámenes de acceso a la Certificación Europea de Asesor Financiero
- (EFA?).
- 2.5.6. Los socios corporativos de EFPA España.
- 2.5.7. El código ético EFPA.
- 3. MATEMÁTICA FINANCIERA BÁSICA
- 3.1. El valor del dinero en el tiempo.
- 3.2. Interés simple e interés compuesto. Actualización, capitalización y descuento.
- 3.2.1. Conceptos previos.
- 3.2.2. La capitalización simple.
- 3.2.3. La capitalización compuesta.
- 3.2.4. Comparación entre capitalización simple y compuesta a través de la ley financiera.
- 3.2.5. Los Tantos equivalentes.
- 3.2.6. Comparación, a través de los tantos equivalentes, entre capitalización simple y compuesta.
- 3.2.7. El descuento. Definiciones. Clases. Relación entre el descuento simple y racional.
- 3.3. Rentas financieras básicas.
- 3.3.1. Concepto y elementos de rentas financieras.
- 3.3.2. Clasificación de las rentas financieras.
- 3.4. Rentabilidad aritmética y geométrica.
- 3.4.1. Rentabilidad geométrica.
- 3.4.2. Rentabilidad aritmética.
- 3.5. Interés nominal-interés efectivo anual.
- 3.5.1. Introducción.
- 3.5.2. Medidas de rentabilidades.
- 3.6. Conceptos básicos de estadística.
- 3.6.1. Conceptos previos.
- 3.6.2. Concepto de Estadística.
- 3.6.3. División de Estadística.
- 3.6.4. Tareas de la Estadística descriptiva.
- 3.6.5. La organización de datos en el estudio de una variable. Definiciones previas.
- 3.6.6. Estadísticos de posición o tendencia central.
- 3.6.7. Estadísticos de variabilidad o dispersión.
- 3.6.8. Breve reseña al campo de la Probabilidad.
- 4. CONCEPTOS MACRO Y MICROECONÓMICOS BÁSICOS
- 4.1. Introducción.
- 4.2. El PIB y sus distintos componentes.
- 4.2.1. El Producto Interior Bruto (PIB).
- 4.2.2. El Producto Nacional Bruto (PNB).
- 4.2.3. Diferencias entre PNB y PIB.
- 4.3. PNB real y nominal.
- 4.4. Indicadores de precios: IPC.
- 4.5. Inflación y crecimiento.
- 4.5.1. Concepto de inflación.
- 4.5.2. La inflación y la competitividad.
- 4.5.3. La inflación y sus causas.
- 4.5.4. La inflación y los tipos de interés.
- 4.5.5. Cómputo del IPC.
- 4.5.6. La inflación y el crecimiento.
- 4.6. Fluctuaciones económicas y su repercusión en el empleo.
- 4.6.1. Los ciclos económicos.
- 4.6.2. Empleo y desempleo. Conceptos previos y estructura del mercado de trabajo en España.
- 4.7. Efectos de las estrategias de política monetaria.
- 4.7.1. ¿Qué es la política monetaria?. Conceptos introductorios.
- 4.7.2. La política monetaria.
- 4.7.3. Instrumentos de política monetaria a cargo del Banco Central.
- 4.8. Sistema financiero español y europeo: el banco central europeo.
- 4.8.1. Concepto, funciones y estructura.
- 4.8.2. Orígenes del Sistema Financiero Español (SFE).
- 4.8.3. Estructura institucional del Sistema Financiero Español (SFE).
- 4.8.4. El Banco Central Europeo (BCE).
- 4.9. Los tipos de interés de referencia.
- 4.9.1. Los tipos de intereses oficiales y no oficiales. Los tipos legales del dinero.
- 4.9.2. Los tipos de intereses oficiales. Definición y fórmulas de cálculo.
- 4.9.3. Los tipos de intereses no oficiales en el mercado hipotecario.
- 4.9.4. Los tipos de intereses legales.
- 4.9.5. Los tipos de intereses practicados por las entidades financieras.
- 4.9.6. Los tipos de intereses del Banco Central Europeo.
- 5. MERCADOS MONETARIOS
- 5.1. Mercado monetario y mercado de capitales.
- 5.2. Valores negociables, instrumentos financieros, servicios de inversión y actividades complementarias.
- 5.2.1. Concepto normativo de valor negociable.
- 5.2.2. Concepto normativo de instrumento financiero.
- 5.2.3. Concepto normativo de empresa de servicios de inversión.
- 5.2.4. Los servicios auxiliares de las empresas de servicios de inversión.
- 5.3. Fijación de precios de los activos monetarios.
- 5.4. Los activos bancarios.
- 5.4.1. El mercado interbancario.
- 5.4.2. Las cuentas corrientes a la vista.
- 5.4.3. Los depósitos bancarios a plazo. Imposiciones a plazo fijo.
- 5.4.4. Pagarés y letras bancarias.
- 5.4.5. Los certificados de depósito.
- 5.4.6. El mercado mixto.
- 5.5. Deuda pública a corto plazo.
- 5.5.1. Pagarés del Tesoro.
- 5.5.2. Las Letras del Tesoro.
- 5.6. Activos empresariales a corto plazo.
- 5.6.1. El pagaré de empresa.
- 6. MERCADOS DE RENTA FIJA
- 6.1. El mercado de capitales.
- 6.2. Activos de renta fija: concepto, elementos, plazos.
- 6.2.1. Funciones de los mercados de capitales.
- 6.2.2. Concepto de Activo financiero. Concepto de renta fija.
- 6.2.3. Clases de activos de renta.
- 6.2.4. Plazos en los activos de renta fija. Los instrumentos de renta fija adecuados: La diversificación.
- 6.2.5. Consideraciones finales en la inversión en activos de renta fija.
- 6.3. Los bonos u obligaciones.
- 6.3.1. Concepto.
- 6.3.2. Elementos de los bonos.
- 6.3.3. El contrato de emisión de bonos.
- 6.3.4. Clases de bonos.
- 6.3.5. Diferencias entre acciones y obligaciones.
- 6.3.6. Contratación y cotización de las obligaciones/bonos.
- 6.3.7. Calificación del riesgo de una emisión de obligaciones.
- 6.4. Bonos y obligaciones del estado: deuda pública a medio y largo plazo.
- 6.4.1. Situación actual de la Deuda Pública española.
- 6.4.2. Estructura de la Deuda Pública española.
- 6.4.3. Formas de colocar los títulos de Deuda pública.
- 6.5. Renta fija privada: las obligaciones privadas.
- 6.5.1. Definición de la renta fija privada.
- 6.5.2. Características y objetivos de la emisión de la renta fija privada.
- 6.5.3. Relación de activos de renta fija privada.
- 6.6. El mercado primario de renta fija y el mercado gris.
- 6.6.1. Conceptos previos.
- 6.6.2. El mercado primario de renta fija pública. Aspectos generales.
- 6.7. Los mercados secundarios de renta fija.
- 6.7.1. Los mercados secundarios de bursátiles de renta fija pública y privada.
- 6.7.2. Los mercados secundarios de Deuda Pública Anotada.
- 6.7.3. El mercado principal secundario de renta fija privada. El mercado de AIAF.
- 6.8. Rentabilidad y precio de una obligación.
- 6.8.1. Conceptos generales.
- 6.8.2. Variabilidad del precio de las obligaciones: La volatilidad.
- 6.9. Medidas de rentabilidad: tipos de interés.
- 6.9.1. Tipos de interés.
- 6.9.2. Factores que afectan al tipo de interés.
- 6.9.3. La curva ETTI.
- 6.9.4. La estructura temporal de los tipos de interés.
- 6.9.5. Utilidades de la curva ETTI.
- 6.9.6. Factores y teorías que determinan y explican la formación de la ETTI.
- 6.10. Riesgo asociado a las variaciones de los tipos de interés.
- 6.11. El riesgo de crédito y el rating.
- 6.11.1. El riesgo de crédito. Definición.
- 6.11.2. La circular 4 / 2004 del Banco de España. El riesgo de insolvencia y el riesgo país.
- 6.11.3. Principales agencias y escalas de rating.
- 7. MERCADOS DE RENTA VARIABLE
- 7.1. El mercado de valores en España: funciones, características.
- 7.1.1. El mercado de valores: Orígenes.
- 7.1.2. El mercado de valores: Funciones.
- 7.1.3. Características del mercado de valores.
- 7.1.4. El mercado español de valores en la actualidad. Aparición de la BME.
- 7.1.5. Clasificación sectorial de las Bolsas Españolas (2009).
- 7.2. Estructura del mercado de valores: principales actores.
- 7.2.1. La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
- 7.2.2. Bolsas y Mercados Españoles (BME).
- 7.2.3. Las Sociedades Rectoras.
- 7.2.4. La Sociedad de Bolsas.
- 7.2.5. El iberclear: la compensación y liquidación de valores.
- 7.2.6. Meffclear.
- 7.2.7. Las empresas de Servicios de Inversión.
- 7.3. el mercado de valores español: sistemas de contratación, horarios.
- 7.3.1. El Mercado de corros.
- 7.3.2. El Mercado continuo. El SIBE (Sistema de Interconexión Bursátil Español).
- 7.3.3. Sistemas Multilaterales e Internalizadores Sistemáticos.
- 7.3.4. El Latibex, el Mercado de Valores Latinoamericanos.
- 7.3.5. El Mercado Alternativo Bursátil (MAB).
- 7.4. Cómo invertir en bolsa.
- 7.5. Los tipos de órdenes bursátiles.
- 7.6. Gastos y comisiones de las operaciones bursátiles.
- 7.7. Los índices bursátiles: el ibex 35.
- 7.7.1. Tipos de índices.
- 7.7.2. Principales índices bursátiles de las bolsas españolas.
- 7.8. Los activos de renta variable: las acciones.
- 7.8.1. El término acción en la Ley de Sociedades Anónimas (LSA).
- 7.8.2. Clasificación de las acciones.
- 7.8.3. Valoración de las acciones.
- 7.8.4. Rentabilidad de las acciones.
- 7.8.5. La admisión de acciones a cotización oficial en Bolsa.
- 7.8.6. Emisión y colocación de emisiones en el mercado primario.
- 7.8.7. Fuentes oficiales de consulta en las emisiones de valores negociables.
- 7.8.8. Suspensión y exclusión de acciones de la cotización oficial.
- 7.9. Otros activos de renta variable: warrants, certificados, etf.
- 7.10. Tipos de operaciones bursátiles: ampliaciones, opv, opas, etc.
- 7.10.1. Las ampliaciones de capital.
- 7.10.2. Las reducciones de capital.
- 7.10.3. Las ofertas públicas de adquisición (OPAs).
- 7.10.4. Las ofertas públicas de suscripción (OPS).
- 7.10.5. Las ofertas públicas de exclusión (OPE).
- 7.10.6. Las ofertas públicas de venta (OPV).
- 7.10.7. Los splits y los contrasplits.
- 7.10.8. El canje de acciones.
- 7.10.9. Las aplicaciones de las acciones.
- 7.10.10. Arbitraje sobre acciones.
- 7.10.11. El crédito al mercado.
- 7.11. Los segundos mercados y las acciones de pymes.
- 7.12. El inversor en bolsa.
- 8. MERCADOS DE DIVISAS
- 8.1. Las divisas: concepto y clases.
- 8.1.1. Las divisas: concepción histórica.
- 8.1.2. Las divisas: concepto.
- 8.2. El mercado de divisas.
- 8.2.1. El mercado y las relaciones de intercambio. Definición de mercado de divisas.
- 8.2.2. El precio de equilibrio en el mercado de divisas.
- 8.2.3. Características del mercado de divisas.
- 8.2.4. Funciones y participantes del mercado de divisas.
- 8.2.5. El mercado español de divisas.
- 8.3. Tipos de cambio y cotización del mercado de divisas.
- 8.3.1. Definición, expresión de los tipos de cambios y modalidades de los tipos de cambio.
- 8.3.2. Variables que determinan el tipo de cambio.
- 8.3.3. La cotización en el mercado de divisas: Funcionamiento del mercado de divisas.
- 8.4. Teorías sobre la determinación del tipo de cambio.
- 8.4.1. Teoría de la Paridad del Poder Adquisitivo (TPPA).
- 8.4.2. Teoría de la Paridad de los Tipos de Interés (TPTI).
- 8.4.3. Teoría de Irving Fischer.
- 8.4.4. Teoría de las expectativas.
- 8.5. Funcionamiento de los mercados de divisas: spot, swap, forward.
- 8.5.1. Operaciones al contado en el mercado de divisas o Forex.
- 8.5.2. Operaciones forward o a plazo en el mercado de divisas o Forex.
- 8.5.3. Mercado de derivados.
- 8.5.4. Swaps de divisas o tipo de cambio.
- 9. FONDOS DE INVERSIÓN
- 9.1. Regulación de las instituciones de inversión colectiva en españa.
- 9.1.1. Evolución legal y reglamentaria.
- 9.1.2. Fondos de inversión y Sociedades de inversión en compartimentos.
- 9.1.3. Instituciones de Inversión Colectiva Libre (IICIL), breve introducción.
- 9.1.4. Los ETFs, breve introducción.
- 9.2. Las IIC financieras: fondos y sociedades de inversión mobiliaria.
- 9.2.1. Concepto de inversión mobiliaria.
- 9.2.2. Características generales de las Sociedades de Inversión Mobiliaria de carácter financiero (artículos
- 9 de la Ley 35/03 y 6 del Reglamento).
- 9.2.3. Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM). Concepto.
- 9.2.4. Elementos subjetivos en los Fondos de Inversión Mobiliaria (FIM).
- 9.2.5. Los Fondos de inversión por compartimentos en los FIM.
- 9.2.6. El contrato constitutivo de los Fondos de Inversión.
- 9.2.7. Activos aptos para la Inversión de las IIC de carácter financiero.
- 9.2.8. Límites de activos e instrumentos financieros de las IIC de carácter financiero.
- 9.2.9. Normas sobre inversiones aplicables a todas las IIC financieras.
- 9.2.10. Instituciones de Inversión Colectiva de Inversión Libre (IICIL).
- 9.3. Las IIC de carácter no financiero.
- 9.3.1. Definición de las IIC de carácter no financiero.
- 9.3.2. Instituciones de Inversión Colectiva Inmobiliaria.
- 9.3.3. Otras Instituciones de Inversión Colectiva no financieras.
- 9.4. Fondos de inversión: concepto y características.
- 9.4.1. Concepto de Fondo de Inversión.
- 9.4.2. Características del Fondo de Inversión.
- 9.4.3. Tipos de Fondos.
- 9.4.4. Características generales de los Fondos de inversión.
- 9.4.5. Aspectos relevantes al contratar un Fondo de inversión.
- 9.5. Operativa de los fondos de inversión: intervinientes, traspasos, comisiones.
- 9.5.1. Partícipe en un Fondo de Inversión.
- 9.5.2. Sociedad Gestora de las Instituciones de Inversión Colectiva (SGIIC).
- 9.5.3. La entidad depositaria.
- 9.5.4. La Comisión Nacional del Mercado de Valores.
- 9.5.5. La gestión activa y pasiva.
- 9.5.6. Traspaso entre Fondos.
- 9.5.7. Comisiones y otros gastos de los Fondos de inversión.
- 9.6. Tipos de fondos de inversión según su política de inversión.
- 9.6.1. Fondotesoros.
- 9.7. Clasificación de los fondos de inversión.
- 9.7.1. Los Fondos de Inversión financieros tradicionales (FI).
- 9.7.2. Los nuevos Fondos de Inversión financieros: ETF y Hedge Funds.
- 9.7.3. Los Fondos de inversión no financieros: Los Fondos de Inversión Inmobiliaria (FII).
- 9.8. Rentabilidad de los fondos de inversión.
- 9.9. el seguimiento de una inversión en fondos: benchmark y sharpe ratio.
- 9.9.1. Consideraciones generales en el seguimiento de una inversión en fondos.
- 9.9.2. El método Benchmarck.
- 9.9.3. Sharpe ratio.
- 9.9.4. Alfa de Jensen (a).
- 9.9.5. Ratio Treynor.
- 9.10. Sociedades de inversión: definición y características generales.
- 9.10.1. Sociedades de inversión: concepto legal.
- 9.10.2. Sociedades de inversión: características generales.
- 9.10.3. Las Sociedades de inversión: comisión de control de gestión y auditoría.
- 9.10.4. Diferencias entre Sociedades de inversión y Fondos de Inversión.
- 9.11. Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).
- 9.11.1. Concepto y características.
- 9.11.2. Legislación aplicable.
- 9.11.3. Fiscalidad.
- 9.11.4. Limitaciones a las inversiones.
- 9.11.5. Requisitos de funcionamiento.
- 9.12. Sociedades de inversión inmobiliaria (SII).
- 9.12.1. Aspectos fundamentales a tener en cuenta en las SII.
- 9.12.2. Las Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión en el Mercado Inmobiliario (SOCIMI).
- 10. MERCADO DE DERIVADOS
- 10.1. Opciones y futuros. Introducción.
- 10.1.1. Opciones y Futuros, una breve aproximación.
- 10.1.2. Opciones y Futuros, conceptos básicos.
- 10.1.3. Ventajas de utilizar productos derivados.
- 10.1.4. Tipos de productos derivados.
- 10.2. Antecedentes de los futuros: los forward.
- 10.2.1. De los forward a los futuros.
- 10.2.2. Diferencias entre futuros y forwards.
- 10.3. Características principales de los futuros.
- 10.4. Precio teórico de un futuro.
- 10.4.1. Precio teórico de un futuro. Definiciones y ejemplos prácticos previos.
- 10.4.2. Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre índice bursátil.
- 10.4.3. Precio teórico de un futuro desde el contrato de futuros sobre acciones.
- 10.5. Operaciones con futuros.
- 10.5.1. Contratos de futuros negociados en MFAO.
- 10.5.2. Contratos de futuros negociados en MEFF.
- 10.5.3. Contratos de futuros atendiendo al activo subyacente.
- 10.6. Las opciones: concepto y tipos.
- 10.6.1. Las opciones. Ejemplo práctico introductorio.
- 10.6.2. El contrato de opción. Definición, elementos, tipos y cuadro resumen.
- 10.6.3. La prima en los contratos de opción. Definición y clases.
- 10.6.4. Factores que inciden en el precio de la opción.
- 10.7. El mercado de derivados en España.
- 10.7.1. Los derivados en mercados organizados.
- 10.7.2. Los derivados en mercados no organizados.
- 10.7.3. Analogías y diferencias entre mercados y productos organizados y OTC.
- 10.8. Operativa de compra y venta de opciones y futuros.
- 10.8.1. Introducción.
- 10.8.2. La Cámara de Compensación como garantía.
- 10.9. el concepto de apalancamiento.
- 10.10. Depósitos estructurados y warrants.
- 10.10.1. Los depósitos estructurados. Definición y clasificaciones.
- 10.10.2. Los depósitos estructurados. Subyacentes o instrumentos de referencia.
- 10.10.3. Los depósitos estructurados. Instrumentos derivados más utilizados.
- 10.10.4. Los depósitos estructurados. Soportes de emisión.
- 10.10.5. Los warrants.
- 11. SEGUROS
- 11.1. Aspectos fundamentales de la gestión del riesgo.
- 11.1.1. Definiciones de riesgo.
- 11.1.2. Clasificación del riesgo.
- 11.1.3. Cobertura de riesgos.
- 11.1.4. Principios de la gestión y funcionamiento de empresas aseguradoras.
- 11.2. Marco legal del contrato de seguro.
- 11.2.1. Regulación legal y administrativa.
- 11.2.2. El contrato y la póliza de seguros.
- 11.2.3. Términos del contrato de seguros.
- 11.2.4. Los elementos materiales, personales y formales.
- 11.2.5. Seguros: clases, contratación y propuesta.
- 11.2.6. Duración, cancelación y nulidad en un contrato de seguros.
- 11.2.7. El siniestro. Declaración. Plazos de comunicación. Peritación. Mora en el pago.
- 11.2.8. Obligaciones del asegurador y el asegurado. El Consorcio de Compensación de Seguros (CCS).
- 11.3. Aspectos generales de las coberturas personales.
- 11.4. Características y diferencias de: seguro de vida, seguro de dependencia, seguro de ahorro, unit
- linked.
- 11.4.1. Los seguros de vida (para caso de fallecimiento).
- 11.4.2. Los seguros de vida (para caso de vida o supervivencia).
- 11.4.3. Los seguros de vida mixtos.
- 11.4.4. Los seguros de vida vinculados con operaciones financieras.
- 11.4.5. Los planes individuales de ahorro sistemático (PIAS).
- 11.4.6. Los seguros de dependencia.
- 11.5. Características de los seguros de ahorro y previsión frente a los de accidentes, enfermedad...
- 11.5.1. Los productos ahorro-previsión.
- 11.5.2. Los seguros de accidentes.
- 11.5.3. Los seguros de enfermedad.
- 11.6. Planificación de estructuras personales.
- 11.6.1. ¿Cuáles son las motivaciones internas?
- 11.6.2. ¿Quién es el oferente?
- 11.6.3. ¿Cuáles son las características globales del producto de inversión?
- 11.6.4. ¿Cuáles son las características del producto oferente?
- 11.6.5. ¿Cuáles son las recomendaciones de la CNMV?
- 11.6.6. ¿Cuáles son las últimas consideraciones informativas?
- 11.6.7. Obligaciones del consumidor.
- 11.6.8. La legislación que protege al inversor.
- 11.7. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
- 11.8. Análisis de ingresos y gastos en el momento de la jubilación.
- 11.8.1. Factores de los que dependen los flujos de gasto e ingreso en la jubilación.
- 11.8.2. Aspectos claves en la evolución de los ingresos.
- 11.8.3. El inventario y el presupuesto de jubilación.
- 11.9. Opciones de reembolso y rescate.
- 11.10. Aspectos claves para la definición de estrategias en la planificación de la jubilación.
- 12. FISCALIDAD DE LAS INVERSIONES
- 12.1. Depósitos y cuentas bancarias.
- 12.1.1. Depósitos primarios.
- 12.1.2. Depósitos estructurados.
- 12.2. Activos de renta fija y renta variable.
- 12.2.1. Fiscalidad general de los activos de renta fija.
- 12.2.2. Fiscalidad general de los activos de las acciones.
- 12.3. Derivados financieros.
- 12.3.1. Régimen fiscal de futuros y opciones en el IRPF.
- 12.3.2. Régimen fiscal de futuros y opciones en otros impuestos.
- 12.4. Fondos y sociedades de inversión.
- 12.4.1. Fiscalidad de las Sociedades y Fondos de Inversión.
- 12.5. Seguros y unit linked.
- 12.5.1. Fiscalidad del contrato de seguros o similares. Aportaciones.
- 12.5.2. Fiscalidad del contrato de seguros de vida o invalidez: Prestaciones.
- 12.5.3. Fiscalidad de los Unit Linked.
- 12.5.4. Fiscalidad del seguro personal voluntario de accidentes.
- 12.5.5. Fiscalidad del seguro personal de enfermedad.
- 12.5.6. Fiscalidad del seguro público.
- 12.6. Planes de pensiones.
- 12.6.1. Fiscalidad de los planes de pensiones.
- 12.6.2. Fiscalidad de las mutualidades de previsión social (artículo 51.2 del IRPF).
- 12.6.3. Fiscalidad de los Planes de Previsión Asegurados (PPA) (artículo 51.3 del IRPF).
- 12.6.4. Fiscalidad de los Planes de Previsión Social Empresarial (PPSE) (artículo 51.4 del IRPF).
- 12.6.5. Fiscalidad de los seguros privados que cubren dependencia severa o gran dependencia (artículo
- 51.5 del IRPF).
- 12.6.6. Fiscalidad de las aportaciones a patrimonios protegidos de discapacitados (artículo 53 del IRPF).
- 12.6.7. Fiscalidad de los planes de jubilación.
- 12.6.8. Fiscalidad de las aportaciones de los cónyuges (artículo 51.7 del IRPF).