Curso Gratuito Postgrado en Gestión de Riesgos Financieros + Titulación Propia Universitaria

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Para qué te prepara:

El Postgrado en Gestión de Riesgos Financieros te prepara para que no se produzcan pérdidas en el valor de las posiciones mantenidas como consecuencia de cambios en los precios de mercado de los instrumentos financieros. Además de te prepara para la mejora de la calidad de los procedimientos y protocolos financieros en la empresa.

A quién va dirigido:

El presente Postgrado de Gestión de Riesgos Financieros va dirigido a personas interesadas en dedicarse profesionalmente al mundo de las finanzas, así como a profesionales que estén interesados en aprender mas sobre el mercado financiero.

Titulación:

Doble Titulación: - Titulación de Postgrado en Gestión de Riesgos Financieros con 400 horas expedida por Euroinnova Business School y Avalada por la Escuela Superior de Cualificaciones Profesionales- Titulación Propia Universitaria en Análisis Financiero y Gestión del Patrimonio con 4 Créditos Universitarios ECTS con 110 horas

Objetivos:

- Conocer la gestión de la entidades de crédito, así como los procedimientos de cálculo financiero básico, los procedimientos de cálculo y análisis de las operaciones e inversión patrimonial y previsional. - Conocer el riesgo y análisis del riesgo financiero. - Analizar el estado del flujo de efectivo. - Maximizar los beneficios. - Optimizar la toma de decisiones contables y financieras de los participantes en un entorno cambiante. - Dotar a los alumnos de herramientas contables y financieras que generen valor, tanto a nivel organizativo como en los mercados financieros. - Profundizar en el diagnóstico de la situación contable y financiera de la organización de cara a conocer, sintetizar y explotar la información de nuestros estados financieros. - Asegurar que el riesgo de mercado esté efectivamente identificado, medido, monitoreado y controlado. - Asegurar que el riesgo de mercado asumido sea consistente con la estrategia de negocios y el apetito de riesgo. - Disminuir la volatilidad de ganancia y pérdida asegurando que el perfil de riesgo de mercado de la firma es transparente para el Comité de Control y los organismos reguladores. - Establecer la estructura de gestión y control del riesgo de mercado, acorde con las reglamentaciones aplicables y mejores prácticas del mercado.

Salidas Laborales:

Contabilidad / Finanzas / Gestión del Riesgo .

Resumen:

Este Postgrado en Gestión de Riesgos Financieros le ofrece una formación especializada en la materia. El riesgo de mercado es el riesgo a las pérdidas del valor de un activo asociado a la fluctuación de su precio en el mercado. Si trabaja en el ámbito empresarial u organizacional y quiere conocer los aspectos fundamentales sobre el entorno financiero y los riesgos de mercado, con el presente Postgrado le ayudará a gestionar los riesgos financieros.

Metodología:

Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. Además recibirá los materiales didácticos que incluye el curso para poder consultarlos en cualquier momento y conservarlos una vez finalizado el mismo.La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.

Temario:

PARTE 1. ANÁLISIS FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
  1. El sistema financiero
  2. Mercados financieros
  3. Intermediarios financieros
  4. Activos financieros
  5. Mercado de productos derivados
  6. La Bolsa de Valores
  7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
  8. El Sistema Crediticio Español.
  9. Comisión Nacional del Mercado de Valores.
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
  1. Las entidades bancarias.
  2. Organización de las entidades bancarias.
  3. Los Bancos.
  4. Las Cajas de Ahorros.
  5. Las cooperativas de crédito.
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
  1. Capitalización simple
  2. Capitalización compuesta.
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
  1. Las operaciones bancarias de pasivo.
  2. Los depósitos a la vista.
  3. Las libretas o cuentas de ahorro.
  4. Las cuentas corrientes.
  5. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
  1. Las sociedades gestoras.
  2. Las entidades depositarias.
  3. Fondos de inversión.
  4. Planes y fondos de pensiones.
  5. Títulos de renta fija.
  6. Los fondos públicos.
  7. Los fondos privados.
  8. Títulos de renta variable.
  9. Los seguros.
  10. Domiciliaciones bancarias.
  11. Gestión de cobro de efectos.
  12. Cajas de alquiler.
  13. Servicio de depósito y administración de títulos.
  14. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
  15. Comisiones bancarias.
UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
  1. Concepto de riesgo y consideraciones previas
  2. Tipos de riesgo
  3. Condiciones del equilibrio financierto
  4. El capital corriente o fondo de rotación
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
  1. Cuentas anuales
  2. Balance de Situación
  3. Cuenta de resultados
  4. Fondo de maniobra
UNIDAD DIDÁCTICA 8. ANÁLISIS FINANCIERO
  1. Rentabilidad económica
  2. Rentabilidad financiera
  3. Apalancamiento financiero
  4. Ratios de liquidez y solvencia
  5. Análisis del endeudamiento de la empresa
UNIDAD DIDÁCTICA 9. PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
  1. Análisis de los proveedores de la empresa
  2. Análisis de los clientes de la empresa
  3. Seguimiento del riesgo por parte de las entidades financieras
UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO
  1. El estado de flujos de efectivo
  2. Flujos de efectivo de las actividades de explotación
  3. Flujos de efectivo de las actividades de inversión
  4. Flujos de efectivo de las actividades de financiación

PARTE 2. DIRECCIÓN FINANCIERA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. TIPOS DE INTERÉS.
  1. ¿Son todos los tipos de interés iguales?

    2. - Tipos efectivos periódicos y Tasa Anual Equivalente (TAE)

    - Tipos nominales vs. Tipos efectivos

    - La importancia de la TAE

  2. El valor del dinero en el tiempo: Valor actual y Valor futuro

    3. - El dinero en el tiempo: Factores de descuento

    - Factores de anualidad

    - Factores de anualidad con cantidades crecientes

    - Alternativas de cobro: valor temporal del dinero y perpetuidades

    - La inflación y su importancia

UNIDAD DIDÁCTICA 2. VALORACIÓN DE INVERSIONES.
  1. El Valor Actual Neto (VAN)

    2. - Ejercicios sobre el VAN

  2. La Tasa Interna de Rentabilidad (TIR)

    3. - Ejercicios sobre la TIR

    - Usando la TIR incremental: proyectos con diferente coste inicial

  3. El Payback o Plazo de recuperación

    4. - Ejemplo: uso del plazo de amortización y sus inconvenientes

  4. Ejercicio comprehensivo
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CONCEPTOS CONTABLES: EL CAMINO HACIA LOS FLUJOS DE CAJA.
  1. Caso práctico
  2. Flujos Nominales vs. Flujos Reales

    3. - Relación entre flujos nominales y reales

    - TIR real y TIR nominal

    - La inflación y el escudo fiscal en la valoración de proyectos

UNIDAD DIDÁCTICA 4: VALORACIÓN DE PROYECTOS EN UN CONTEXTO DE INCERTIDUMBRE.
  1. El análisis de sensibilidad
  2. Análisis del punto muerto

    3. - La obtención del punto muerto

  3. Análisis de escenarios

    4. - Caso práctico

  4. La utilidad de las metodologías presentadas

    5. - Calculando el VAN

    - Análisis de sensibilidad: Cambio en el precio unitario

    - Análisis de sensibilidad con todas las variables

    - Análisis de escenarios

    - El punto muerto en el escenario esperado

UNIDAD DIDÁCTICA 5: INVERSIONES FINANCIERAS.
  1. Renta Fija

    2. - Valoración de Bonos

    - Valoración de obligaciones

    - Valoración de títulos de renta fija tras su emisión

    - Renta Fija: Valor de mercado y tipos implícitos

    - Calculando la TIR de activos de renta fija

  2. Acciones

    3. - Valor de una acción

    - Dividendos constantes o crecientes

    - Casos prácticos de valoración de acciones

    - Reinversiones

UNIDAD DIDÁCTICA 6: PRÉSTAMOS.
  1. El método francés
  2. El método americano
  3. Casos prácticos de préstamos

    4. - El problema de las hipotecas

    - El caso típico de las hipotecas: Pagos mensuales

    - Hipotecas con intereses variables y la crisis crediticia del 2007

UNIDAD DIDÁCTICA 7: EL RIESGO.
  1. Rentabilidad, riesgo y combinaciones de activos

    2. - Rentabilidad

    - Combinando activos: Rentabilidad y riesgo

  2. Cuando el dato disponible es la correlación
  3. La cartera de varianza mínima
  4. Activos independientes
  5. Rentabilidad-riesgo de las carteras: La frontera eficiente
  6. El ratio de Sharpe

    7. - Aplicación a un caso práctico

UNIDAD DIDÁCTICA 8: TEORÍA Y MODELOS DE VALORACIÓN: CAPM Y APT.
  1. La Línea del Mercado de Capitales (LMC)
  2. La composición de la cartera de mercado
  3. El coeficiente beta
  4. El CAPM y la línea del mercado de títulos
  5. El Modelo de Mercado
  6. El Modelo de Valoración por Arbitraje (APT)
  7. Algunos ejemplos
  8. EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libro Dirección Financiera Decisiones de Inversión. Autores: LUANA GAVA (Coord.), EVA ROPERO, GREGORIO SERNA y ANDRÉS UBIERNA. Publicado por Delta Publicaciones

PARTE 3. RIESGO DE MERCADO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO DE MERCADO. UNA APROXIMACIÓN
  1. Introducción
  2. La concepción económica del riesgo
  3. Tipologías de riesgos financieros
  4. El riesgo de mercado: factores determinantes
  5. La importancia actual del riesgo de mercado
  6. Los métodos tradicionales de medición del riesgo de mercado
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL VALOR EN RIESGO (VER) COMO MEDIDA DEL RIESGO DE MERCADO.
  1. Introducción
  2. Concepto de valor en riesgo (VeR)
  3. La medición VeR: parámetros básicos
  4. La utilidad del valor en riesgoEl VeR como soporte de información del riesgo de mercado
  5. Enfoques para la medición del VeR (I): delta-normal y valoración completa (full valuation)
  6. Enfoques para la medición VeR (II): metodologías paramétricas y no paramétricas
  7. Cálculo del VeR: aproximación metodológica
  8. El VeR en el proceso de gestión y control del riesgo de mercado
UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CÁLCULO DEL VALOR EN RIESGO ANALÍTICO: LA MATRIZ DE VARIANZAS-COVARIANZAS.
  1. Introducción
  2. El método analítico o paramétrico: aspectos relevantes
  3. Pronósticos de volatilidades y correlaciones
  4. La cartografía de posiciones (cash-flow mapping)
  5. El VeR incremental y la metodología (VeR Delta)
  6. El método de componentes del VeR: concepto de VeR -Beta
UNIDAD DIDÁCTICA 4. EL CÁLCULO DEL VALOR EN RIESGO: EL ENFOQUE GLOBAL.
  1. Introducción
  2. La simulación histórica
  3. La simulación de Montecarlo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS COMPLEMENTARIOS A LAS METODOLOGÍAS.
  1. Introducción
  2. El contraste de tensión (stress-testing)
  3. El ejercicio de autocomprobación (back-testing)
  4. La teoría del valor extremo (TVE)
  5. Más allá del VeR: el VeR condicional (CVeR)
  6. EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libro El riesgo de mercado. Autor: José Manuel Feria. Publicado por Delta Publicaciones