Curso Gratuito Postgrado en Banca, Bolsa y Mercados Financieros + Titulación Propia Universitaria

UNIDAD DIDÁCTICA 1. SISTEMA FINANCIERO ESPAÑOL

1. El Sistema Financiero

- Características

- Estructura

2. Evolución del Sistema Financiero
3. Mercados financieros

- Funciones

- Clasificación

- Principales mercados financieros españoles

4. Los intermediarios financieros

- Descripción

- Funciones

- Clasificación: bancarios y no bancarios

5. Activos financieros

- Descripción

- Funciones

- Clasificación

6. Mercado de productos derivados

- Descripción

- Características

- Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap

UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A LA BOLSA DE VALORES

1. La bolsa de valores

- Organización de las bolsas españolas

- Sistemas de contratación

- Los índices bursátiles

- Los intermediarios bursátiles

2. Clases de operaciones en bolsa: contado y crédito

- Operaciones al contado

- Operaciones a crédito

3. Tipo de órdenes en bolsa
4. El Sistema Europeo de Bancos centrales

- Estructura

- Funciones

5. El Sistema Crediticio Español

- Descripción

- Estructura

- El Banco de España: funciones y órganos rectores

- El coeficiente de solvencia: descripción

- El coeficiente legal de caja: descripción

6. Comisión Nacional del Mercado de Valores

- Funciones

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LAS ENTIDADES DE CRÉDITO

1. Las entidades bancarias

- Características

- Elementos

- Clasificación

2. Organización de las entidades bancarias

- Oficinas centrales: funciones, departamentos y relaciones con sucursales

- Sucursales: tipos, funciones y departamentos

3. Los bancos

- Características

- Creación y expansión

- Organismos bancarios: Asociación Española de Banca Privada y Fondo de Garantía de Depósitos

4. Las Cajas de Ahorros

- Características

- La Confederación Española de Cajas de Ahorros

5. Las cooperativas de crédito

- Objetivo

- Tipos

UNIDAD DIDÁCTICA 4. PRODUCTOS FINANCIEROS

1. Definición de producto financiero
2. Productos Financieros de Inversión

- Renta Variable

- Renta Fija

- Derivados

- Fondos de Inversión

- Estructurados

- Planes de Pensiones

3. Productos Financieros de Financiación

- Préstamos

- Tarjeta de Crédito

- Descuento Comercial

- Leasing

- Factoring

- Confirming

UNIDAD DIDÁCTICA 5. PRINCIPALES MERCADOS BURSÁTILES

1. El mercado financiero
2. Clasificación de los mercados financieros

- Según el tipo de activo o producto financiero que se intercambie

- Según su estructura

- Según la fase de negociación de los activos

- Otros mercados

3. Índices del mercado

- Índices más importantes actualmente

UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL INVERSOR

1. La inversión

- La protección del inversor

- Principios legales del intermediario bursátil

- Servicio de reclamaciones: Atención al inversor

- Otros mecanismos de protección

2. Empresas de asesoramiento financiero

- Asesoramiento en materia de inversión

- Actuación del as EFAI

3. Consejos para el inversor
4. Empresas de servicios de inversión

- Tipos de empresas de servicios de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 7. TIPOS DE INVERSIONES

1. Inversión en activos fijos
2. Necesidades Operativas de Fondos (NOF)

- Activo circulante

- Pasivo circulante

UNIDAD DIDÁCTICA 8. COSTE DEL CAPITAL

1. Coste de la deuda
2. Coste medio ponderado de capital (WACC)

UNIDAD DIDÁCTICA 9. ANÁLISIS VALORES EN BOLSA (I). ANÁLISIS TÉCNICO

1. El análisis técnico

- Estudio del análisis técnico

2. Las tendencias

- Líneas de tendencia

- Formaciones del cambio de tendencia

- Formaciones de continuación de tendencia

3. Tipos de gráficos
4. Teoría de Dow

- Mercado alcista

- Mercado bajista

- Principios de la teoría de Dow

UNIDAD DIDÁCTICA 10. ANÁLISIS DE LA ECONOMÍA DE LA EMPRESA

1. Análisis fundamental

- Métodos analíticos del análisis fundamental

2. Rentabilidad económica
3. Rentabilidad financiera
4. Apalancamiento financiero
5. Ratios de liquidez y solvencia

- Ratios de capital corriente

- Significado del ratio de capital corriente

- Ratio de giro del activo corriente

- Índice de solvencia a largo plazo

- Índice de solvencia inmediata: ?acid test?

6. Análisis del endeudamiento de la empresa

- Índice de endeudamiento a largo plazo

- Índice de endeudamiento a corto plazo

- Índice total de endeudamiento

- Índice de endeudamiento e índice de autonomía empresarial

UNIDAD DIDÁCTICA 11. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN

1. Métodos de valoración económica
2. Determinación de los flujos de caja
3. Criterios financieros (VAN y TIR)
4. Selección de proyecto de inversión

UNIDAD DIDÁCTICA 12. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES

1. Proyecto de ampliación
2. Proyecto de outsourcing
3. Alquilar o comprar

UNIDAD DIDÁCTICA 13. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO

1. Concepto de riesgo y consideraciones previas

- Perfil del inversor

2. Tipos de riesgo

- Riesgo de mercado

- Riesgo de crédito

- Riesgo de liquidez

- Riesgo operacional

- Riesgo país

3. Las Condiciones del equilibrio financiero
4. El Capital corriente o fondo de rotación
5. Evaluación de las necesidades de capital corriente
6. Cálculo del capital corriente mínimo o ideal

UNIDAD DIDÁCTICA 14. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES

1. Métodos simples del tratamiento del riesgo
2. Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
3. Decisiones secuenciales: arboles de decisión

UNIDAD DIDÁCTICA 15. GLOSARIO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.

1. El sistema financiero
2. Mercados financieros
3. Intermediarios financieros
4. Activos financieros
5. Mercado de productos derivados
6. La Bolsa de Valores
7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales.
8. El Sistema Crediticio Español.
9. Comisión Nacional del Mercado de Valores.

UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.

1. Las entidades bancarias.
2. Organización de las entidades bancarias.
3. Los Bancos.
4. Las Cajas de Ahorros.
5. Las cooperativas de crédito.

UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.

1. Capitalización simple
2. Capitalización compuesta.

UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.

1. Las operaciones bancarias de pasivo.
2. Los depósitos a la vista.
3. Las libretas o cuentas de ahorro.
4. Las cuentas corrientes.
5. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo.

UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.

1. Las sociedades gestoras.
2. Las entidades depositarias.
3. Fondos de inversión.
4. Planes y fondos de pensiones.
5. Títulos de renta fija.
6. Los fondos públicos.
7. Los fondos privados.
8. Títulos de renta variable.
9. Los seguros.
10. Domiciliaciones bancarias.
11. Gestión de cobro de efectos.
12. Cajas de alquiler.
13. Servicio de depósito y administración de títulos.
14. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas.
15. Comisiones bancarias.

MÓDULO 2. GESTIÓN ADMINISTRATIVA PARA EL ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS DE ACTIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNCIONES Y ESTRUCTURA DEL SISTEMA BANCARIO.

1. Los bancos y el sistema bancario

- Principales servicios de los bancos

- Los bancos en la Economía

- Creación de dinero

- Servicios de pago

- Otros servicios bancarios

2. Distintos tipos de bancos

- Bancos minoristas

- Banca mayorista

- Bancos centrales

3. Riesgos bancarios

- Riesgo de crédito

- Riesgo de mercado

- Riesgo operacional

- Otros tipos de riesgo

4. Los factores que definen la industria bancaria

UNIDAD DIDÁCTICA 2. LA GESTIÓN BANCARIA.

1. El gobierno corporativo de los bancos

- Consejo de administración

- Alta dirección

- Auditores internos y externos

- Transparencia

2. Balance y Cuenta de resultados

- Activos de un banco

- Los pasivos bancarios

- Recursos propios

- Cuenta de resultados

- El papel de los recursos propios bancarios

3. Gestión de activos y pasivos

- Riesgo de tipo de interés

- Riesgos de liquidez

4. Pérdidas crediticias

- Valoración de activos en la cartera de negociación

- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos al corriente de pago

- Valor de los activos en la cartera de inversión, créditos morosos

- Provisiones para pérdidas crediticias y reservas para pérdidas crediticias

- Reservas para pérdidas crediticias y pérdidas crediticias

UNIDAD DIDÁCTICA 3. LA REGULACIÓN BANCARIA.

1. De la crisis de liquidez al pánico bancario

- Crisis de liquidez y retiradas masivas de depósitos

- Pánicos bancarios

2. Fundamentos de la regulación bancaria

- Objetivos regulatorios

- El proceso regulatorio

- Estabilización: El prestamista de último recurso

3. Regulación internacional de riesgos bancarios

- Banco Internacional de Pagos

- El Comité de Basilea

- El Acuerdo de Basilea I

- La enmienda para la introducción del riesgo de mercado

- Deficiencias de los requerimientos de capital bancario en el Acuerdo de Basilea I

- El Acuerdo de Basilea II

- Adoptando Basilea II

4. Fondo de garantía de depósitos

- Cobertura del fondo de garantía de depósitos

- Fondos de garantía de depósitos en el mundo

5. El camino a seguir

UNIDAD DIDÁCTICA 4. RIESGO DE CRÉDITO.

1. Introducción al riesgo de crédito
2. Prestamistas

- Bancos de Inversión

- Agencias de Calificación Crediticia Externa

3. Prestatarios

- Prestatarios minoristas

- Prestatarios corporativos

- Prestatarios soberanos

- Prestatarios Públicos

4. Características de los productos crediticios

- Vencimiento

- Especificación de compromisos de pago

- Destino del crédito

- Fuente de pagos para la devolución

- Requerimientos de garantía

- Convenios requeridos

- Sistema de amortización del crédito

5. Tipos de productos crediticios

- Créditos agrícolas

- Créditos con garantía real o créditos con caución

- Créditos para automóviles

- Pagaré a corto plazo

- Factoring

- Línea de crédito con garantía hipotecaria de la vivienda y crédito con garantía hipotecaria de la vivienda

- Arrendamiento financiero (leasing)

- Hipotecas

- Crédito a descubierto

- Financiación de proyectos o infraestructuras

- Cuenta corriente de crédito de renovación automática

- Créditos sindicados

UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL PROCESO CREDITICIO Y LA GESTIÓN DEL RIESGO DE CRÉDITO.

1. El proceso crediticio

- Identificando la oportunidad crediticia

- Evaluación crediticia

- Toma de decisiones crediticias

- Desembolso del crédito

- Control crediticio

2. El proceso de análisis de solvencia crediticia

- Las cinco ?C? de crédito

- El camino del análisis de solvencia crediticia

- Riesgos de negocio o macro

- Riesgos financieros o micro

- Riesgo estructural

- Fuentes de información

3. Gestión de carteras

- Riesgo de concentración

- Titulizaciones

4. Riesgo de crédito y Acuerdo de Basilea II

- El método estándar

- Métodos basados en calificaciones internas

- Características comunes de los métodos IRB

- Requerimientos mínimos para los Métodos IRB

UNIDAD DIDÁCTICA 6. RIESGO DE MERCADO.

1. Introducción al riesgo de mercado
2. Nociones básicas de los instrumentos financieros

- Divisas

- Instrumentos de renta fija

- Créditos Interbancarios

- Acciones

- Materias primas

- Derivados

3. La negociación

- Principales posiciones en la negociación

- Diferenciales de oferta-demanda

- Los mercados regulados y los mercados no organizados

4. Cuantificación y gestión del riesgo de mercado

- Tipos de riesgo de mercado

- Modelo de valor en riesgo

- Test de estrés y análisis de escenarios

- Divulgación del riesgo de mercado

- Estrategias de cobertura (Hedging)

5. Regulación del riesgo de mercado (la Enmienda para la introducción del riesgo de mercado de 1996)

UNIDAD DIDÁCTICA 7. RIESGO OPERAICONAL.

1. ¿Qué es el riesgo operacional?
2. Eventos del riesgo operacional

- Riesgo de procesos internos

- Riesgo de los empleados

- Riesgo de sistemas

- Riesgo externo

- Riesgo legal

3. Eventos de pérdidas operacionales

- Riesgos de Alta Frecuencia/Baja Repercusión (HFLI)

- Riesgos de Baja Frecuencia/Alta Repercusión (LFHI)

4. Gestión del riesgo operacional

- Estructura funcional de las actividades de gestión del riesgo operacional

- Identificación, evaluación y cuantificación del riesgo operacional

- Ejemplo de cuantificación y gestión del riesgo operacional

5. Basilea II y el riesgo operacional

- Método de indicador básico

- El Método Estándar

- Método de Medición Avanzado

- Criterios para utilizar los diferentes métodos

- Basilea II y la Gestión del Riesgo Operacional

UNIDAD DIDÁCTICA 8. CAPITAL Y SUPERVISIÓN REGULATORIOS BAJOS BASILEA.

1. Capital regulatorio del banco

- Capital regulatorio del banco

- Capital Tier 1

- Capital Tier 2

- Capital Tier 3

- Deducciones y ajustes del capital regulatorio

- Nuevo capital

2. Requerimientos mínimos de capital de Basilea II
3. Pilar 2-Proceso de Revisión supervisora

- Cuatro principios fundamentales del proceso de revisión supervisora

- Aspectos específicos a tener en cuenta durante el proceso de revisión supervisora

- Contabilidad y cooperación internacional

4. Pilar 3-Disciplina de mercado

- Notificaciones de contabilidad

- Requerimientos generales de notificación

- Las notificaciones de exposición y evaluación de riesgo

5. Más allá del capital regulatorio

- El cálculo del capital económico

- Cálculos de la rentabilidad ajustada al riesgo

6. Los bancos, riesgos bancarios y regulación
7. EDITORIAL ACADÉMICA Y TÉCNICA: Índice de libroFundamentos del riesgo bancario y su regulación. Autor: Richard Apostolik, Christopher Donouhe y Peter Went (Traducción: Roberto S. Alemanno y Víctor González). Publicado por Delta Publicaciones