Curso Gratuito Master en Ciencia Actuariales y Financieras

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Para qué te prepara:

El Master en Ciencias Actuariales y Financieras te prepara para gestionar de forma profesional y segura la gestión comercial y el asesoramiento en el ámbito de las operaciones de seguro, ya que serás conocedor tanto de la normativa aplicable como de los procedimientos y técnicas utilizadas para determinar las pólizas y primas de los contratos de seguro, contando así con una amplia visión sobre este ámbito.

A quién va dirigido:

El Master en Ciencias Actuariales y Financieras está orientado a todas aquellas personas que cuenten con formación o experiencia en el ámbito financiero y asegurador que quieran afianzar y profundizar conocimientos en este ámbito y dar un impulso a su carrera profesional o que quiera especializar su perfil académico y enfocarlo a este sector.

Titulación:

Titulación Expedida y Avalada por el Instituto Europeo de Estudios Empresariales. "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad."

Objetivos:

- Dominar las técnicas de formalización y ejecución del contrato de seguro o reaseguro. - Conocer las peculiaridades de los distintos tipos de seguro. - Comprender los fundamentos de la gerencia de riesgos, coaseguro y reaseguro. - Realizar una gestión comercial exitosa en el ámbito asegurador. - Identificar los modelos estadísticos fundamentales para el cálculo de primas de seguro. - Facultar al alumnado para realizar una planificación fiscal de los Planes de Pensiones. • Evaluar la calidad de los datos utilizados en el cálculo de las provisiones.

Salidas Laborales:

Con el Master en Ciencias Actuariales y Financieras podrás desarrollarte profesionalmente en entidades financieras y aseguradoras, realizando cualquier tarea relacionada con la comercialización y asesoramiento de productos de seguro, así como como profesional independiente ofreciendo servicios de asesoramiento en materia de seguros tanto a particulares como a empresas.

Resumen:

Detrás de cada seguro, cada póliza, cada prima, existe un complejo proceso de modelos estadísticos y matemáticos que permiten cuantificar económicamente las contingencias que intentan cubrir estos instrumentos financieros, es por ello, que cualquier persona que quiera desarrollarse profesionalmente en el ámbito de las entidades financieras y aseguradoras requieren de formación especializada en este ámbito. Gracias al desarrollo del Master en Ciencias Actuariales y Financieras, obtendrás las competencias necesarias para el análisis y comprensión de cada instrumento de cobertura, pues obtendrás una profunda visión sobre el complejo mundo de los instrumentos de cobertura de riesgos y su estructura.

Metodología:

Entre el material entregado en este curso se adjunta un documento llamado Guía del Alumno dónde aparece un horario de tutorías telefónicas y una dirección de e-mail dónde podrá enviar sus consultas, dudas y ejercicios. Además recibirá los materiales didácticos que incluye el curso para poder consultarlos en cualquier momento y conservarlos una vez finalizado el mismo.La metodología a seguir es ir avanzando a lo largo del itinerario de aprendizaje online, que cuenta con una serie de temas y ejercicios. Para su evaluación, el alumno/a deberá completar todos los ejercicios propuestos en el curso. La titulación será remitida al alumno/a por correo una vez se haya comprobado que ha completado el itinerario de aprendizaje satisfactoriamente.

Temario:

MÓDULO 1. MATEMÁTICAS FINANCIERAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
  1. Operaciones financieras
  2. Equivalencia entre capitales financieros
  3. Definición de interés y descuento financiero
  4. Operación financiera y descuento financiero
  5. Operación financiera de descuento simple
  6. Relación entre descuento e interés
  7. Transformación del dominio de valoración
  8. Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
  1. Operación financiera de capitalización
  2. Operación financiera de descuento compuesto
  3. Relación entre descuento e interés
  4. Transformación del dominio de valoración
  5. Equivalencia de capitales
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
  1. Introducción a la liquidación de cuentas corrientes
  2. La cuenta corriente a la vista
  3. Descubierto en cuenta corriente
  4. Intereses y comisiones
  5. Año civil y año comercial
  6. Formulación del interés simple
  7. Liquidación de la cuenta corriente
  8. Método directo
  9. Método indirecto
  10. Método hamburgues
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS DE CRÉDITO
  1. Introducción a la liquidación de las cuentas de crédito
  2. Liquidación de las cuentas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
  1. Concepto y clases de rentas
  2. Valor actual de una renta
  3. Valor final de una renta
  4. Rentas deferidas
  5. Rentas perpetuas
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACIÓN DE PRÉSTAMOS
  1. Introducción a la liquidación de préstamos
  2. Préstamo amortizable con reintegro único
  3. Préstamo amortizable con reintegro único y pago periódico de intereses
  4. Préstamo amortizable mediante cuotas
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACIÓN
  1. El descuento bancario
  2. El descuento financiero
  3. El descuento comercial
  4. Negociación de efectos. Liquidación
  5. Remesa de efectos
  6. Gestión de cobro
  7. Devolución de efectos impagados

MÓDULO 2. METODOLOGÍAS DE ANÁLISIS DE RIESGO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO
  1. Directrices Generales Metodológicas
  2. Contexto Estratégico
  3. Identificación y Clasificación de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. METODOLOGÍA GENERAL PARA LA GESTIÓN DEL RIESGO II
  1. Análisis del Riesgo
  2. Valoración del Riesgo
  3. Políticas de Administración del Riesgo
  4. Elaboración de Mapas de Riesgo
  5. Comunicación y Consulta
  6. Monitorización y Revisión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MÉTODOS CUANTITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
  1. Conceptos Básicos Métodos Cuantitativos
  2. Las Bases Matemáticas
  3. Método del Árbol de Fallos
  4. Método del Árbol de Sucesos
  5. Métodos Semicuantitativos DOW y MOND de Incendio y Explosión
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MÉTODOS CUALITATIVOS DE ANÁLISIS DE RIESGOS
  1. Conceptos básicos de Métodos Cualitativos
  2. Análisis Histórico de Sucesos
  3. Check-List (Listas de Comprobación)
  4. Análisis Preliminar de Riesgos
  5. Análisis “What If…”
  6. Análisis Funcional de Operatividad (Método HAZOP)
  7. Análisis del Modo y Efecto de Fallos (FMEA)
  8. Método Mosler de Análisis del Riesgo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. NORMA ISO 31000 RISK MANAGEMENT
  1. Descripción General de la Norma ISO 31000 Risk Management
  2. Principios de la ISO 31000
  3. Marco Conceptual de la ISO 31000
  4. Principales Procesos de la ISO 31000
  5. Implantación de la Norma ISO 31000

MÓDULO 3. ESTADÍSTICA APLICADA. ANÁLISIS DE DATOS Y SPSS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTOS BÁSICOS Y ORGANIZACIÓN DE DATOS
  1. Aspectos introductorios a la Estadística
  2. Concepto y funciones de la Estadística
  3. Medición y escalas de medida
  4. Variables: clasificación y notación
  5. Distribución de frecuencias
  6. Representaciones gráficas
  7. Propiedades de la distribución de frecuencias
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA BÁSICA
  1. Estadística descriptiva
  2. Estadística inferencial
UNIDAD DIDÁCTICA 3. MEDIDAS DE TENDENCIA CENTRAL Y POSICIÓN
  1. Medidas de tendencia central
  2. La media aritmética
  3. La mediana
  4. La moda
  5. Medidas de posición
  6. Medidas de variabilidad
  7. Índice de Asimetría de Pearson
  8. Puntuaciones típicas
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS CONJUNTO DE VARIABLES
  1. Introducción al análisis conjunto de variables
  2. Asociación entre dos variables cualitativas
  3. Correlación entre dos variables cuantitativas
  4. Regresión lineal
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DISTRIBUCIONES DE PROBABILIDAD
  1. Conceptos previos de probabilidad
  2. Variables discretas de probabilidad
  3. Distribuciones discretas de probabilidad
  4. Distribución Normal
  5. Distribuciones asociadas a la distribución Normal
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTRODUCCIÓN A LA ESTADÍSTICA EN PROGRAMAS INFORMÁTICOS. EL SPSS
  1. Introducción
  2. Cómo crear un archivo
  3. Definir variables
  4. Variables y datos
  5. Tipos de variables
  6. Recodificar variables
  7. Calcular una nueva variable
  8. Ordenar casos
  9. Seleccionar casos
UNIDAD DIDÁCTICA 7. ESTADÍSTICA DESCRIPTIVA CON SPSS
  1. Introducción
  2. Análisis de frecuencias
  3. Tabla de correlaciones
  4. Diagramas de dispersión
  5. Covarianza
  6. Coeficiente de correlación
  7. Matriz de correlaciones
  8. Contraste de medias

MÓDULO 4. CONTROL DE SOLVENCIA, GESTIÓN DE CARTERAS Y FISCALIDAD DEL SEGURO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN AL CONTROL DE SOLVENCIA Y A SU VALORACIÓN
  1. Principios básicos del proceso de Solvencia II y sus pilares aplicables
  2. Legislación aplicable
  3. Documentos EIOPA
  4. Valoración de activos y pasivos
  5. Arbitraje y Diversificación
  6. Provisiones Técnicas
  7. Balance a valor de mercado
  8. Calidad y gobierno de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE DESCUENTO, SOLVENCIA II Y CAPITAL ECONÓMICO
  1. Prima de liquidez y desarrollo
  2. Medidas de garantía a largo plazo
  3. Ajuste de volatilidad y casamiento
  4. Extrapolación de la estructura temporal de tipos de interés
  5. Solvencia II, Var, TVaR
UNIDAD DIDÁCTICA 3. REQUISITOS DE CAPITAL DE SOLVENCIA
  1. Capital de solvencia obligatorio
  2. Riesgos inherentes a la actividad aseguradora
  3. Riesgo de Mercado
  4. Riesgos técnicos
  5. Fórmula estándar, módulos y modelos internos
  6. Informe de situación Financiera y solvencia (ORSA)
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA, POLÍTICAS Y TÉCNICAS APLICABLES
  1. Solvencia II y la gestión del binomio rentabilidad - riesgo
  2. Políticas de inversión en el sector asegurador
  3. Técnicas de ALM contable
  4. Técnicas de ALM de Solvencia II
  5. Conducta profesional actuarial
UNIDAD DIDÁCTICA 5. DERECHO DEL SEGURO
  1. Disciplina jurídica del Derecho del Seguro Internacional
  2. Ordenación del Mercado de Seguros
  3. Supervisión del Mercado de Seguros.
  4. Transparencia en el Mercado de Seguros.
  5. Tecnología y Digitalización en el Mercado de Seguros.
  6. Los Planes y Fondos de Pensiones
UNIDAD DIDÁCTICA 6. TARIFICACIÓN DEL SEGURO
  1. Riesgo, tarificación y reaseguro
  2. Credibilidad
  3. Modelos lineales Generalizados

MÓDULO 5. SOLVENCIA II

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL PAPEL DE LA INDUSTRIA ASEGURADORA
  1. El Desarrollo preliminar
  2. La Industria Aseguradora: El Origen y función
UNIDAD DIDÁCTICA 2. INTRODUCCIÓN A SOLVENCIA I
  1. Introducción
  2. El sector de los Seguros
  3. Solvencia I
  4. Regulación Legal Española
  5. Dependencia y Diversificación
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ESTIMACIÓN Y RIESGO
  1. Mejor estimación de las obligaciones
  2. Margen de Riesgo
  3. Requerimientos de Capital
  4. Capital Interno Económico
  5. Rating Capital
UNIDAD DIDÁCTICA 4. SOLVENCIA II
  1. Los Pilares de Solvencia II
  2. Pilar 1
  3. Pilar 2
  4. Pilar 3
  5. Consecuencias de Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 5. EL DESARROLLO DE SOLVENCIA II
  1. Fórmula estándar y el Modelo interno
  2. Los compromisos de Solvencia II
  3. Otros Aspectos
  4. Comparativa entre Basilea II/III y Solvencia II
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS Y VALORACIÓN DE SOLVENCIA II
  1. Fórmula Estándar de Solvencia II
  2. Comparación de las Cargas de Capital
  3. Futuras Líneas de Investigación

MÓDULO 6. ASPECTOS GENERALES DE LAS ASEGURADORAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL CONTRATO DE SEGURO
  1. Concepto y características
  2. Formas de protección. Transferencia del riesgo: el seguro
  3. Ley de contrato de seguro. Disposiciones generales
  4. Derechos y deberes de las partes
  5. Elementos que conforman el contrato de seguro
  6. Fórmulas de aseguramiento
  7. Clases de pólizas
  8. Clasificación y modalidades de seguro
  9. Disposiciones generales de la protección de datos de carácter personal
  10. Principios que rigen en materia de protección de datos de carácter personal
  11. La agencia española de protección de datos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. MARKETING EN ASEGURADORAS
  1. Estructuras comerciales en el sector de seguros
  2. Marketing de servicios y marketing de seguros
  3. El plan de marketing en seguros
  4. Investigación y segmentación de mercados
  5. El producto y la política de precios
  6. La distribución en el sector de los seguros
  7. La comunicación como variable del marketing-mix
  8. La comunicación
  9. Prospección y análisis de cartera de clientes de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
  10. El cliente. Necesidades y motivaciones de compra. Hábitos y comportamientos
  11. El servicio de asistencia al cliente
  12. La fidelización del cliente
  13. Estrategias de desarrollo de cartera y nueva producción de la actividad de mediación de seguros y reaseguros
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN INFORMÁTICA EN EMPRESAS DE SEGUROS
  1. Introducción a la búsqueda de la información en internet
  2. Utilización y configuración de correo electrónico como intercambio de información
  3. Conceptos generales y características fundamentales del programa de tratamiento de textos
  4. Conceptos generales y características fundamentales de la aplicación de la hoja de cálculo
  5. Introducción y conceptos generales de la aplicación de base de datos
  6. Introducción y conceptos generales de la presentación de información
  7. Aplicaciones informáticas de gestión de las relaciones con el cliente: sistemas gestores de bases de datos, hojas de cálculo u otras
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PROTECCIÓN DE LOS CONSUMIDORES
  1. Normativa, instituciones y organismos de protección
  2. Análisis de la normativa de transparencia y protección del usuario de servicios financieros
  3. Procedimientos de protección del consumidor y usuario
  4. Departamentos y servicios de atención al cliente
  5. Comisionados para la defensa del cliente de servicios financieros
  6. Los entes públicos de protección del consumidor
  7. Tipología de entes públicos y su organigrama funcional
  8. Servicios de atención al cliente
  9. El banco de España
  10. Asociaciones de consumidores y asociaciones sectoriales

MÓDULO 7. ASPECTOS ESPECÍFICOS DE LAS ASEGURADORAS

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INSTITUCIÓN ASEGURADORA
  1. La Institución Aseguradora: objetivo y principios
  2. Aspectos técnicos del contrato de seguro: bases técnicas y provisiones
  3. La distribución del riesgo entre aseguradores: coaseguro y reaseguro
  4. El sistema financiero español y europeo
  5. Normativa general europea de seguros privados. Directivas
  6. Normativa española de seguros privados
  7. El mercado único de seguros en la UE (EEE)
  8. Derecho de establecimiento y libre prestación de servicios en la UE
  9. La actividad de mediación de seguros y reaseguros en el Mercado Único
  10. Organismos reguladores
  11. Elaboración y presentación de informes del análisis del sector y entorno nacional y europeo de seguros
  12. El Blanqueo de capitales
  13. Clases de mediadores. Funciones, forma jurídica y actividades
  14. Los canales de distribución del seguro de la actividad de mediación
  15. Gerencia de Riesgos
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CONDICIONES GENERALES DE CONTRATACIÓN
  1. Captación del cliente, descripción de la operación, selección de productos, aporte de documentación, peritaje previo a la aceptación, petición del seguro a la entidad, emisión de la póliza y del recibo, formalización y revisión del contrato (adecuación a las garantías contratadas)
  2. Vigilancia del seguro: revalorización automática, bonificaciones, ampliación o reducción de garantías, siniestralidad, aumento o disminución de capitales, descuentos de la entidad, otros
  3. Normativa vigente en el tratamiento de datos. Confidencialidad y seguridad
UNIDAD DIDÁCTICA 3. TIPOLOGÍA DE SEGUROS POR RAMOS
  1. Seguro de vida
  2. Seguro de accidentes
  3. Seguro de enfermedad
  4. Seguro de asistencia sanitaria
  5. Seguro de cascos (vehículos terrestres, ferroviarios, aéreos, marítimos, lacustres y fluviales)
  6. Seguro de transporte de mercancías
  7. Seguro de incendios
  8. Seguro de otros daños a los bienes
  9. Seguro de automóviles. Responsabilidad civil. Funciones del consorcio de compensación de seguros
  10. Seguro de automóviles. Otras garantías
  11. Seguro de responsabilidad civil
  12. Seguro de Crédito
  13. Seguro de Caución
  14. Seguro de Pérdidas Pecuniarias Diversas. Lucro cesante
  15. Seguro de defensa jurídica
  16. Seguro de asistencia
  17. Seguro de decesos
  18. Seguros de multirriesgos del hogar
  19. Seguros de multirriesgos del comercio
  20. Seguros de multirriesgos de comunidades
  21. Seguros de multirriesgos industriales
  22. Seguros de otros multirriesgos
  23. Seguros de riesgos extraordinarios
  24. Seguros agrarios combinados
  25. El reasegurado

MÓDULO 8. FISCALIDAD DE LOS PLANES DE AHORRO Y PENSIONES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. PLANES DE PENSIONES. ELEMENTOS Y CARACTERÍSTICAS
  1. Introducción a los Planes de Pensiones
  2. Conceptos claves de los Planes de Pensiones
  3. Características de los Planes de Pensiones
  4. Características de los Fondos de Pensiones
  5. Mecanismos de supervisión
  6. La Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones
  7. Normativa de los planes de ahorro y pensiones. Régimen jurídico
UNIDAD DIDÁCTICA 2. PLANES DE PENSIONES. MODALIDADES
  1. Introducción a las modalidades de los planes de pensiones
  2. Modalidades de Planes de Pensiones
  3. Planes de Pensiones para discapacitados
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PLANES DE PENSIONES. FISCALIDAD
  1. Introducción al tratamiento fiscal de los planes de pensiones: Principios generales
  2. Formas de rescate de los planes de pensiones
  3. Régimen fiscal de los Planes de pensiones
  4. Régimen Fiscal de los Fondos de Pensiones
  5. Los planes de pensiones para discapacitados y su fiscalidad
UNIDAD DIDÁCTICA 4. PLANES DE PENSIONES FRENTE A OTROS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
  1. Productos a comparar con los planes de pensiones
  2. Fiscalidad de los productos alternativos
  3. Otras alternativas a los Planes de pensiones y su fiscalidad

MÓDULO 9. PROYECTO FIN MASTER