Para qué te prepara:
Con el Máster en Banca y Finanzas Globales, obtendrás una formación especializada en el ámbito de las finanzas, con el que desarrollarás un conocimiento avanzado sobre la dirección financiera de la organización, con la que orientar eficazmente la toma de decisiones tanto en el largo como en el corto plazo. A su vez, analizarás los tipos de productos bancarios y sus métodos de cálculo y análisis de riesgos e inversiones y donde finalmente te introducirás en el nuevo modelo Fintech y sus productos y servicios como alternativas al sector bancario tradicional.
A quién va dirigido:
El Master en Banca y Finanzas Globales se dirige tanto a estudiantes de ADE, Derecho o FICO, como a profesionales del sector, que deseen obtener una especialización en el ámbito bancario, donde profundizar en aspectos clave como la operativa bancaria, normativa legal y los fundamentos necesarios para la correcta gestión de cualquier entidad, tanto de ámbito bancario como de la rama empresarial.
Titulación:
Titulación Múltiple:
- Título Propio Máster en Banca y Finanzas Globales expedido por el Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (INEAF) “Enseñanza no oficial y no conducente a la obtención de un título con carácter oficial o certificado de profesionalidad.”
- Título Propio Universitario en Dirección - Económico Financiera Expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 8 créditos ECTS
Objetivos:
- Conocer los fundamentos que rigen la dirección financiera, la política de dividendos y las carteras financieras. - Comprender los mecanismos necesarios para la correcta operativa a través de las matemáticas financieras para los productos ofrecidos por las entidades bancarias. - Aprender las pautas a seguir para llevar a cabo una adecuada toma de decisiones sobre las diferentes políticas asumibles. - Profundizar sobre la gestión de riesgos financieros y contables y su valoración. - Introducirte en el nuevo modelo Fintech, la transformación de la banca y la financiación alternativa.
Salidas Laborales:
Con el Máster en Banca y Finanzas Globales obtendrás una formación avanzada del sector bancario y de seguros que te permitirá a optar a puestos laborales como gestor de riesgos, auditor, agente financiero, analista de riesgos, periodista económico, responsable de seguros, gestor de comercio, analista de riesgos, responsable de producto, técnico en cumplimiento normativo.
Resumen:
En la actualidad el sector financiero presenta un gran volumen de productos y servicios que proporciona a los clientes, ofreciendo diferentes vías con el fin de generar una rentabilidad con el ahorro disponible, así como medios seguros para mantener el capital del cliente sin ningún tipo de riesgo. Con el Máster en Banca y Finanzas Globales, desarrollarás los aspectos más importantes de la actividad empresarial, fundamentada en la dirección financiera y en la toma de decisiones en el corto plazo, a través de las herramientas necesarias para el correcto funcionamiento de la entidad, donde conocerás las principales operaciones y metodologías de análisis, y donde te introducirás en el nuevo modelo Fintech, como alternativa a la banca tradicional. Desde INEAF, te proporcionaremos el conocimiento necesario para desarrollar tus competencias profesionales para lograr tus objetivos laborales.
Metodología:
Nuestra metodología de aprendizaje online, totalmente orientada a la práctica, está diseñada para que el alumnado avance a lo largo de las unidades didácticas y realice las actividades que se le irán proponiendo a lo largo del itinerario formativo. Durante este proceso, contará con manuales impresos que le servirán como apoyo para completar su formación.
Temario:
- Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español - Constitución Española - La Ley - La Costumbre - Circulares del Banco de España - Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria - El cliente - Las Entidades de crédito - Los Bancos - Las Cajas de Ahorros - Las Cooperativas de Crédito - Características - Estructura - Evolución - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios - Descripción - Funciones - Clasificación - Descripción - Características - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap - Organización de las bolsas españolas - Sistemas de contratación - Los índices bursátiles - Los intermediarios bursátiles - Clases de operaciones: contado y crédito - Tipo de órdenes - Estructura - Funciones - Descripción - Estructura - El Banco de España: funciones y órganos rectores - El coeficiente de solvencia: descripción - El coeficiente legal de caja: descripción - Funciones - Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos - Características del Contrato - Contenido del contrato - Extinción y liquidación del contrato - Regulación internacional del Crédito Documentario - Sujetos - Tipos de Créditos Documentarios - Modalidades de Créditos Documentarios - Fechas principales en los créditos - Reserva en los Documentos - Confirmación de los Créditos - Lugar de pago - CESCE - Ventajas - Inconvenientes - Esquema gráfico - Sujetos del Contrato - Contratos excluidos - Carácter imperativo de las normas - Aspectos económicos del Contrato de Crédito al Consumo - Información relacionada sobre el Crédito - Contenido y Forma del Contrato - Desistimiento y Reembolso anticipado - Concurrencia directa - Costes - Ventajas - Inconvenientes - Esquema gráfico - Tipos de riesgos que cubre el Forfaiting internacional - Tipos de leasing - Modalidades en cuanto a la funcionalidad del leasing - Personas que intervienen en el empréstito - Terminología - Principales derechos económicos de los obligacionistas - Problemática de los gastos del emisor de un empréstito - Planteamiento inicial del emisor - Clasificación de los empréstitos - Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria - Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria - Constitución del derecho real de garantía de hipoteca - El objeto del derecho real de garantía de hipoteca - La obligación garantizada de la hipoteca - Extinción de derecho real de garantía de hipoteca - Función y tipos de garantías - Fianzas - Avales bancarios - Documentación exigible - Plazos y Procedimiento de resolución - Alternativas - La preparación de la firma hipotecaria - Acciones - Ventas a crédito - Futuros - Opciones - Warrants - Mercado de renta fija y mercado de renta variable - Mercados no organizados y mercados organizados - Mercados primarios y mercados secundarios - La Rentabilidad de un Fondo de Inversión - El Riesgo de un Fondo de Inversión - Tipos de Fondo de Inversión - Fondos de Inversión Garantizados - Criterios para elegir un Fondo de Inversión - Operaciones en Fondos de Inversión - Video-tutorial: Fondos de Inversión - Fondos de inversión inmobiliaria (FII) - Sociedades de Inversión Mobiliaria - Fondos Cotizados - Fondos de Inversión Libre - Fondos de fondos de Inversión Libre (FFIL) - Instituciones de inversión colectiva extranjeras - Evolución de la dirección financiera - Objetivos de la dirección financiera - Sociedades responsabilidad limitada - Sociedades anónimas - Sociedades especiales - La naturaleza y funciones del director financiero - El directivo - Decisiones del director financiero - Separación entre propiedad y dirección - Tipos de fluctuaciones - Fases del ciclo - La inflación - Relación entre inflación y ciclos económicos - Tendencias y política económica - La devaluación - El mercado de divisas - Las operaciones en régimen simplificado - Caracteres de una emisión de renta fija - Caracteres de una emisión de renta variable - Análisis y aplicación del cálculo de rentas - Rentas constantes - Rentas Variables de progresión geométrica - Rentas variables en progresión aritmética - ¿Qué es un dividendo? - Clases de dividendos - Tributación de los dividendos en el IRPF - El riesgo en los fondos de inversión - La rentabilidad de los fondos de inversión - Fiscalidad de los Fondos de Inversión - Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión - Los productos financieros derivados - El modelo de H. Markovitz - El modelo de Sharpe - Los pilares de la gestión de la tesorería - Activos corrientes - Pasivos corrientes - Condiciones de venta - Crédito necesario - El límite de crédito y de riesgo - El cobro - Operaciones de descuento - Los préstamos bancarios a corto plazo - Pólizas de crédito - Los descubiertos - Utilidad - Los flujos de efectivo de las actividades corrientes - Métodos - Fondo de maniobra y ratios a corto plazo - Periodos de cobro y pago - Factoring - Confirming - Seguro de crédito a la exportación - Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación - Capitalización simple y compuesta - Capitalización simple - Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo - Capitales equivalentes - Vencimiento común - Vencimiento medio - Relaciones entre tantos nominales y tantos efectivos - Descuento comercial - Descuento racional o matemático - Factoring y confirming - Cuentas corrientes con interés recíproco - Cuentas corrientes con interés no recíproco - Métodos de liquidación de cuentas corrientes - Clasificación de los préstamos - Elementos de un préstamo - Préstamo de anualidades constantes: Préstamo Francés - Cheque - Letra de Cambio - Pagaré - Recibos - Autoliquidaciones con la Administración - Medios de pago internacionales básico - Documentos internos de la entidad financiera - Gestión de flujos de caja - Control de caja - Arqueos y cuadre de caja - La divisa - Tipos de divisas - Cálculo del cambio y conversión de divisas - El mercado de divisas - Euromercado - Finalidad de los cajeros - Aproximación al concepto - Riesgos - Consecuencias - Fases del proceso - Lucha contra el blanqueo - Definición: sujetos obligados - Clases de sujetos - Obligaciones - Evaluación del riesgo - Obligaciones generales de identificación - Excepciones a la identificación - Política de autorizaciones - Procedimientos para conocer al cliente - Perfil del blanqueador - Norma de valoración de inmovilizado - Norma de valoración de los instrumentos financieros - Norma de valoración de los arrendamientos financieros - Norma de valoración de las provisiones - Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento - Video tutorial: caso práctico transformación del dominio - Video tutorial: Caso práctico vencimiento común y vencimiento medio - Video tutorial: caso práctico paso de interés a descuento - Video tutorial: caso práctico transformación del dominio - Video tutorial: caso práctico vencimiento común y vencimiento medio - Video tutorial: caso práctico préstamo amortizado por sistema francés - Video tutorial: el coste amortizado y el tipo de interés efectivo - Valoración inicial: Caso de desmantelamiento y rehabilitación - Valoración inicial: Capitalización de los gastos financieros - Video tutorial: desmantelamiento y rehabilitación del inmovilizado - Video tutorial: Aspectos contables y fiscales de las permutas de inmovilizado - Activos financieros a valor razonable con cambios en la cuenta de pérdidas y ganancias. - Activos financieros a coste amortizado - Activos financieros a valor razonable con cambios en el patrimonio neto. - Activos financieros a coste - Valoración inicial - Valoración posterior - Valoración inicial - Valoración posterior - Video tutorial: aspectos contables del arrendamiento financiero - Video tutorial: El renting - Provisión para retribución a largo plazo al persona - Provisión para otras responsabilidades - Provisión por desmantelamiento, retiro o rehabilitación del inmovilizado - Provisión por actualizaciones medioambientales - Provisión por reestructuraciones - Empresas Fintech - Proyectos Fintech - Tecnologías Fintech - Industria Fintech - Financiación de particulares y empresas - Transferencia de fondos - Asesoramiento financiero en inversiones - Pagos y cobros a través de Smartphone - Inversión - Finanzas personales - Criptomonedas - Videotutorial: ¿Qué son las criptomonedas? - Neobanks - Financiación - Transferencias de fondos - Asesoramiento financiero - Pagos y cobros a través de Smartphone - Inversión online - Finanzas personales - Criptomonedas - Neobanks - Perfil de usuario Fintech - Usuarios Fintech en España - Videotutorial: Pros y contras de las Fintech - Futura evolución de las Fintech españolas - Videotutorial: La revolución de los sistemas de financiación. Las Fintech - Clasificación Banca-Fintech - El cliente es el auténtico beneficiario de la alianza Banca-Fintech - Desde el punto de vista del consumidor - Desde el punto de vista de las aseguradoras tradicionales: adaptarse o morir - IoT - IA y Big Data - Economía colaborativa - Blockchain - Videotutorial: Aseguradoreas tradicionales vs Insurtech - AEFI - Pero ¿qué son los Sanbox? - Objetivos del Sandbox - Libro Blanco de la Regulación del Sector Fintech - RGPD - PSD2 - La historia del índice - Breve introducción a los fondos de inversión - Invertir en Fondos Fintech - Crowdfunding vs crowdinvesting - Centralización y microsegmentación - Automatización e inmediatez - Videotutorial: La banca digital en el Sector Financiero - Consejos para protegernos en la banca digital - Nueva tecnología, nuevas fallas de seguridad - Licencia bancaria - Comparativa Neobank vs Challenger Bank - Videotutorial: Cliente digital vs tradicional - Herramientas del Marketing Online - Ventajas del marketing digital - La digitalización del dato - Ventajas del Open Banking - API privada vs API pública - Futuros desafíos del Open Banking - ConclusionesMÓDULO 1. DERECHO BANCARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
MÓDULO 2. DIRECCIÓN - ECONÓMICO FINANCIERA
UNIDAD FORMATIVA 1. DIRECCIÓN FINANICERA: FUNDAMENTOS Y ESTRUCTURA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO: CICLO ECONÓMICO E INFLACIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 5. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
UNIDAD DIDÁCTICA 6. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 7. CARTERAS DE VALORES
UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LA TESORERÍA Y DE LAS PARTIDAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL COSTE DE LAS POLÍTICAS DE COBRO Y PAGO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS DE GESTIÓN Y COBERTURA DEL RIESGO
MÓDULO 3. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
MÓDULO 4. CÁLCULO FINANCIERO EN OPERACIONES CONTABLES COMPLEJAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN. LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS EN EL PGC
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 5. LIQUIDACION DE PRÉSTAMOS
UNIDAD DIDÁCTICA 6. VALORACIÓN EN LOS CRITERIOS CONTABLES DE LA PRIMERA PARTE DEL PGC
UNIDAD DIDÁCTICA 7. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 2ª DE REGISTRO Y VALORACION
UNIDAD DIDÁCTICA 8. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 9ª DE REGISTRO Y VALORACION (I)
UNIDAD DIDÁCTICA 9. APLICACIÓN FINANCIERA A LA NORMA 9ª DE REGISTRO Y VALORACION (II)
UNIDAD DIDÁCTICA 10. APLICACIÓN A LA NORMA 8ª DE ARRENDAMIENTO Y VALORACIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 11. APLICACIÓN A LA NORMA 15ª DE REGISTRO Y VALORACIÓN
MÓDULO 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO
MÓDULO 6. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DEL CAPITAL
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
MÓDULO 7. INTRODUCCIÓN AL MODELO FINTECH
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CONCEPTO DE FINTECH
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EVOLUCIÓN DE LAS ENTIDADES FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 3. FINTECH E INSURTECH
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MARCO NORMATIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 5. PROYECTOS DE INVERSIÓN Y COMPAÑÍAS FINTECH
MÓDULO 8. FINTECH Y FINANZAS DIGITALES
UNIDAD DIDÁCTICA 1. CORE BANCARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL CAMBIO HACIA LA BANCA DIGITAL
UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL CLIENTE DIGITAL
UNIDAD DIDÁCTICA 4. OPEN BANKING Y APIS
UNIDAD DIDÁCTICA 5. TECNOLOGÍAS DISRUPTIVAS EN LA GESTIÓN DE NEGOCIOS