Curso Gratuito Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial + Certificación MIFID II

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Para qué te prepara:

<p>El <strong>Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial</strong><strong>,</strong> te proporcionará los conocimientos necesarios para prestar un asesoramiento eficaz, en las diferentes áreas que componen el asesoramiento en la inversión, profundizando en aspectos como el sistema financiero, los productos de inversión de activo, pasivo e inmobiliario, así como los mecanismos necesarios para elaborar y evaluar un proyecto de inversión o una cartera de activos.</p>

A quién va dirigido:

<p>El <strong>Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial</strong> se dirige tanto a estudiantes como a profesionales del sector que deseen adquirir un conocimiento especializado sobre la rama del asesoramiento de productos financieros de activo, pasivo y de origen inmobiliario. A su vez, tendrá acceso al módulo de certificación MIFID II, con el que podrá obtener la acreditación para asesorar por la CNMV.</p>

Titulación:

Doble titulación:

  • Titulación Propia Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial expedido por Instituto Europeo de Estudios Empresariales (INESEM). "Enseñanza No Oficial y No Conducente a la Obtención de un Título con Carácter Oficial o Certificado de Profesionalidad."
    • Instituto Europeo de Estudios Empresariales
  • Certificación que acredita la superación del examen oficial y obtención de las competencias en materia de asesoramiento financiero según la modificación de la Directiva 2014/65/EU establecida por la CNMV según consta en la resolución con número de expediente 2020096289.
Certificación MIFID II

Objetivos:

<ul><li>Conocer la estructura que mantiene el <strong>sistema financiero y sus características</strong></li><li>Desarrollar los diferentes <strong>productos de activo y pasivo</strong> suministrados por las diferentes entidades.</li><li>Gestionar de forma eficaz, los distintos <strong>proyectos de inversión </strong>y comprobar su <strong>viabilidad</strong>.</li><li>Saber gestionar adecuadamente los <strong>riesgos</strong> implícitos en las inversiones y los procesos de reclamaciones.</li><li>Profundizar sobre la gestión en el <strong>mercado inmobiliario y la valoración de inmuebles</strong></li><li>Aprender los aspectos necesarios para generar de forma eficaz una <strong>cartera eficiente</strong>.</li><li>Desarrollar los diferentes apartados que se establecen en la <strong>Directiva MIFID II</strong></li></ul>

Salidas Laborales:

<p>Con el <strong>Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial</strong>, obtendrás una formación avanzada en el ámbito del asesoramiento de productos financieros e inversión inmobiliaria, permitiéndote optar a puestos como <strong>asesor financiero, gestor de carteras, Gestor y analista de riesgos, Inversor privado o analista financiero</strong>.</p>

Resumen:

<p>En la actualidad, <strong>el crecimiento de la inversión</strong> a nivel global y la aparición de nuevos productos atractivos para los inversores nóveles, ha propiciado el crecimiento <strong>de nuevos inversores</strong> y de forma paralela la necesidad de asesores que les presten un asesoramiento &nbsp;eficaz para sus inversiones, a través del conocimiento avanzado sobre el mundo financiero.</p><p>Con el <strong>Master en Asesoría Financiera y Gestión Patrimonial, </strong>obtendrás un conocimiento avanzado sobre el <strong>sistema financiero</strong>, su operativa, <strong>productos financieros</strong> de activo y pasivo, así como las herramientas necesarias para gestionar de forma eficaz una cartera de activos.</p><p>Con INESEM podrás obtener el título de asesoramiento <strong>MIFID II</strong>, acreditado por la <strong>CNMV</strong>, que te permitirá lograr tus objetivos laborales deseados.</p>

Metodología:

Con nuestra metodología de aprendizaje online, el alumno comienza su andadura en INESEM Business School a través de un campus virtual diseñado exclusivamente para desarrollar el itinerario formativo con el objetivo de mejorar su perfil profesional. El alumno debe avanzar de manera autónoma a lo largo de las diferentes unidades didácticas así como realizar las actividades y autoevaluaciones correspondientes. La carga de horas de la acción formativa comprende las diferentes actividades que el alumno realiza a lo largo de su itinerario. Las horas de teleformación realizadas en el Campus Virtual se complementan con el trabajo autónomo del alumno, la comunicación con el docente, las actividades y lecturas complementarias y la labor de investigación y creación asociada a los proyectos. Para obtener la titulación el alumno debe aprobar todas la autoevaluaciones y exámenes y visualizar al menos el 75% de los contenidos de la plataforma. El Proyecto Fin de Máster se realiza tras finalizar el contenido teórico-práctico en el Campus. Por último, es necesario notificar la finalización del Máster desde la plataforma para comenzar la expedición del título.

Temario:

MÓDULO 1. INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL SISTEMA FINANCIERO
  1. Conceptos básicos
  2. Elementos del sistema financiero
  3. Estructura del sistema financiero
  4. La financiación pública
UNIDAD DIDÁCTICA 2. TIPOS DE INTERÉS
  1. Concepto
  2. Interés nominal (j)
  3. Interés efectivo (i)
  4. Tasa anual equivalente (TAE)
  5. Formas de cálculo
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRÉSTAMOS
  1. Concepto y clases
  2. Sistemas de amortización
  3. Formas de cálculo
UNIDAD DIDÁCTICA 4. EQUIVALENCIA DE CAPITALES
  1. Introducción
  2. Equivalencia de capitales en capitalización simple
  3. Equivalencia de capitales en capitalización compuesta
  4. Tantos medios
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS FINANCIERAS
  1. Restas financieras
  2. Rentas pospagables
  3. Rentas prepagables
  4. Rentas temporales, perpetuas y diferidas
  5. Rentas anticipadas

MÓDULO 2. ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE ACTIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE ACTIVO
  1. Actualización simple
  2. Actualización compuesta
  3. Rentas constantes, variables y fraccionadas
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE ACTIVO
  1. Las operaciones bancarias de activo
  2. Los préstamos
  3. Los créditos
  4. La garantía crediticia
  5. El aval bancario
  6. La remesa de efectos
  7. El arrendamiento financiero o leasing
  8. El Renting
  9. El Factoring
  10. El Confirming
  11. Los empréstitos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN BANCARIA
  1. Hojas de cálculo financiero
  2. Aplicaciones de gestión de créditos
  3. Simuladores de cálculo financiero
  4. Internet
  5. Normativa de seguridad y medioambiente en el uso de material informático
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS ESTADOS FINANCIEROS CONTABLES
  1. Masas patrimoniales
  2. El balance
  3. Las cuentas de gestión
  4. La cuenta de pérdidas y ganancias
  5. Instrumentos de análisis

MÓDULO 3. ASESORAMIENTO DE PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS DE PASIVO

UNIDAD DIDÁCTICA 1. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO.
  1. El sistema financiero
  2. Mercados financieros
  3. Intermediarios financieros
  4. Activos financieros
  5. Mercado de productos derivados
  6. La Bolsa de Valores
  7. El Sistema Europeo de Bancos Centrales
  8. El Sistema Crediticio Español
  9. Comisión Nacional del Mercado de Valores
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LAS ENTIDADES DE CRÉDITO.
  1. Las entidades bancarias
  2. Organización de las entidades bancarias
  3. Los Bancos
  4. Las Cajas de Ahorros
  5. Las cooperativas de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROCEDIMIENTOS DE CÁLCULO FINANCIERO BÁSICO APLICABLE A LOS PRODUCTOS FINANCIEROS DE PASIVO.
  1. Capitalización simple
  2. Capitalización compuesta
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE LAS OPERACIONES BANCARIAS DE PASIVO.
  1. Las operaciones bancarias de pasivo
  2. Los depósitos a la vista
  3. Las libretas o cuentas de ahorro
  4. Las cuentas corrientes
  5. Los depósitos a plazo o imposiciones a plazo fijo
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE PRODUCTOS DE INVERSIÓN PATRIMONIAL Y PREVISIONAL Y OTROS SERVICIOS BANCARIOS.
  1. Las sociedades gestoras
  2. Las entidades depositarias
  3. Fondos de inversión
  4. Planes y fondos de pensiones
  5. Títulos de renta fija
  6. Los fondos públicos
  7. Los fondos privados
  8. Títulos de renta variable
  9. Los seguros
  10. Domiciliaciones bancarias
  11. Emisión de tarjetas
  12. Gestión de cobro de efectos
  13. Cajas de alquiler
  14. Servicio de depósito y administración de títulos
  15. Otros servicios: pago de impuestos, cheques de viaje, asesoramiento fiscal, pago de multas
  16. Comisiones bancarias

MÓDULO 4. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE INVERSIONES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA INVERSIÓN EN LA EMPRESA
  1. Concepto y clases de inversión
  2. El ciclo de un proyecto de inversión
  3. Elementos de un proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS ECONÓMICO DE UN PROYECTO DE INVERSIÓN
  1. Métodos de valoración económica
  2. Determinación de los flujos de caja
  3. Criterios financieros (VAN y TIR)
  4. Selección de proyecto de inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 3. RIESGO EN EL ANÁLISIS DE INVERSIONES
  1. Métodos simples del tratamiento del riesgo
  2. Análisis de la sensibilidad y de los distintos escenarios
  3. Decisiones secuenciales: arboles de decisión
UNIDAD DIDÁCTICA 4. TIPOLOGÍA DE INVERSIONES
  1. Inversión en activos fijos
  2. Inversión en capital circulante (NOF)
UNIDAD DIDÁCTICA 5. COSTE DE CAPITAL
  1. Coste de la deuda
  2. Coste medio ponderado de capital (WACC)
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ANÁLISIS DE SITUACIONES ESPECIALES
  1. Alquilar o comprar
  2. Proyecto de ampliación
  3. Proyecto de outsourcing

MÓDULO 5. GESTIÓN DE RIESGOS. CRÉDITOS Y MOROSIDAD

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL RIESGO DE CRÉDITO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS
  1. Conceptos básicos
  2. Normativa básica bancaria Regulación del capital
  3. Criterios fundamentales para la gestión del riesgo de crédito
UNIDAD DIDÁCTICA 2. PREVENCIÓN DEL RIESGO EN NUEVAS OPERACIONES
  1. Estudio preliminar
  2. Análisis cuantitativo de la operación
  3. Análisis cualitativo de la operación
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PROPUESTA, FORMALIZACIÓN Y SEGUIMIENTO DEL RIESGO DE LA OPERACIÓN
  1. Propuesta de la operación
  2. Formalización de la operación
  3. Proceso de seguimiento
UNIDAD DIDÁCTICA 4. GESTIÓN DE MOROSIDAD E INSOLVENCIA FINANCIERA
  1. Conceptos básicos
  2. Consecuencias de la morosidad
  3. Procesos de reclamación de cantidades

MÓDULO 6. INVERSIÓN Y GESTIÓN INMOBILIARIA

UNIDAD DIDÁCTICA 1. EL MERCADO INMOBILIARIO
  1. Conceptualización del mercado inmobiliario
  2. Contextualización del mercado inmobiliario español
  3. Promoción inmobiliaria
  4. Inversión inmobiliaria
  5. Financiación inmobiliaria
UNIDAD DIDÁCTICA 2. LAS INVERSIONES INMOBILIARIAS
  1. Definición de inversión inmobiliaria
  2. Estrategias de inversión inmobiliaria
  3. Rentabilidad inmobiliaria
UNIDAD DIDÁCTICA 3. BIENES INMOBILIARIOS
  1. Conceptualización del bien inmobiliario
  2. Clasificación de bienes inmuebles
  3. Demanda del bien inmueble
  4. Precio del bien inmueble
  5. Derechos derivados de la propiedad de bienes inmuebles
  6. Regulación del bien inmueble
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CLIENTES E INVERSORES
  1. Clientes e inversores inmobiliarios
  2. Fondos de inversión inmobiliaria
  3. Sociedades de inversión inmobiliaria
  4. SOCIMIS
UNIDAD DIDÁCTICA 5. INTRODUCCIÓN A LA VALORACIÓN DE INMUEBLES
  1. Conceptualización de la valoración de inmuebles
  2. Elementos por valorar
  3. Agente inmobiliario y perito judicial inmobiliario
  4. Métodos de valoración de inmuebles
UNIDAD DIDÁCTICA 6. ESTRATEGIAS INMOBILIARIAS
  1. Introducción a las estrategias de inversión inmobiliaria

MÓDULO 7. ELABORACIÓN DE CARTERAS EFICIENTES

UNIDAD DIDÁCTICA 1. CARTERAS DE VALORES
  1. Teoría y gestión de carteras: fundamentos
  2. Evaluación del riesgo según el perfil del inversor
  3. Función de utilidad de un inversor con aversión al riesgo
  4. Ejercicio Resuelto. Cálculo de la rentabilidad de una cartera
UNIDAD DIDÁCTICA 2. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
  1. Dividendos y sus clases
  2. Relevancia de la política de dividendos
  3. Dividendos e imperfecciones del mercado
  4. Dividendos e impuestos
  5. Ejercicio Resuelto. Cálculo y tributación de dividendos
UNIDAD DIDÁCTICA 3. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
  1. Los fondos de inversión
  2. Sociedades de Inversión de Capital Variable (SICAV)
  3. Fondos de inversión libre
  4. Fondos de fondos de inversión libre
  5. Fondos cotizados o ETF
  6. Ejercicio Resuelto. Letras del tesoro
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MODELO CAPM
  1. Teoría de separación en dos fondos
  2. Capital Asset Pricing Model (CAPM)
  3. Soluciones a la optimización estática
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ESTRUCTURACIÓN DE CARTERAS EN SOFTWARE R
  1. Introducción
  2. Creación y optimización de portfolios en R
  3. Cálculo de Backtest

MÓDULO 8. ASESORAMIENTO FINANCIERO (CERTIFICACIÓN MIFID II)

UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUNDAMENTOS FINANCIEROS Y ECONÓMICOS PARA LA INVERSIÓN EN PRODUCTOS MIFID
  1. Introducción a la inversión
  2. Valor Temporal del Dinero. Capitalización y Descuento
  3. Rentabilidad y Tipos de Interés Spot y Forward
  4. Rentas Financieras
  5. Fundamentos de la Rentabilidad y Riesgo en productos financieros
  6. Estadística aplicada a la Inversión Financiera
  7. La Economía y el Ciclo Económico
  8. Influencia de la Macroeconomía y Políticas aplicables a los Productos de Inversión
UNIDAD DIDÁCTICA 2. EL SISTEMA FINANCIERO
  1. Introducción al Sistema Financiero
  2. Mercados e intermediarios del Sistema Financiero
  3. El Mercado Interbancario: El Eurosistema y la Política Monetaria Europea
  4. Mercado de Divisas: Funcionamiento, Riesgos y Tipos de Operaciones
  5. Mercados de Renta Fija: Características y el Mercado de Deuda Pública
  6. Mercados de Renta Variable: Estructura y tipos de Operaciones
UNIDAD DIDÁCTICA 3. PRODUCTOS FINANCIEROS DE INVERSIÓN
  1. Fondos de Inversión: Análisis y Selección de FI y Hedge Fund
  2. Productos Derivados: Futuros, Opciones y Otros Intrumentos Derivados
  3. Productos de Renta Fija: Características, Riesgos y Estrategias
  4. Productos de Renta Variable: Análisis Fundamental y Técnico
  5. Productos Estructurados: Características, Opciones Exóticas y Productos Complejos
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CUMPLIMIENTO NORMATIVO
  1. Introducción al marco obligacional en la operativa financiera
  2. Los Servicios de Inversión. Mención especial a la formación exigible al personal financiero y a las obligaciones de información
  3. Abuso de Mercado: medidas de prevención y detección
  4. Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  5. Programas de Cumplimiento Normativo o Compliance Office
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GESTIÓN DE CARTERAS Y PATRIMONIOS
  1. Planificación Patrimonial: Evaluación del Riesgo y las Fichas de Productos
  2. La Gestión de Patrimonios
  3. Asset Allocation o asignación de activos
  4. El proceso de asesoramiento de carteras
  5. Gestión de carteras. Teoría de carteras y atribución de resultados
  6. Características del Asesoramiento Financiero y la relación con el cliente
  7. La relación con el cliente inversor. Asesoramiento y planificación financiera
UNIDAD DIDÁCTICA 6. FISCALIDAD DE LOS PRODUCTOS DE INVERSIÓN
  1. Marco Tributario de aplicación a los Productos de Inversión
  2. Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF)
  3. Impuesto sobre Sociedades (IS)
  4. Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones (ISD)
  5. Impuesto sobre el Patrimonio (IP)

MÓDULO 9. PROYECTO FIN DE MÁSTER