Para qué te prepara:
Con el Experto en Sistema Financiero y Banca te especializarás en los aspectos principales que mantienen el funcionamiento actual de la banca y en general de las entidades financieras, como son los fundamentos estructurales del sistema financiero, los tipos de productos, su comercialización, el riesgo derivados de su operativa, su normativa aplicable y el desarrollo de las operaciones de caja.
A quién va dirigido:
El Experto en Sistema Financiero y Banca se dirige tanto a estudiantes de ADE, Derecho o FICO como a profesionales de cualquier sector que deseen obtener un conocimiento avanzado de los aspectos fundamentales que sustentan el funcionamiento del sistema financiero actual y en concreto el desarrollo de las entidades bancarias a través de la profundización en su operativa diaria.
Titulación:
Titulación Múltiple:
- Título Propio Curso Experto en Sistema Financiero y Banca expedido por el Instituto Europeo de Asesoría Fiscal (INEAF) “Enseñanza no oficial y no conducente a la obtención de un título con carácter oficial o certificado de profesionalidad.”
- Título Propio Universitario en Dirección - Económico Financiera Expedida por la Universidad Antonio de Nebrija con 8 créditos ECTS
Objetivos:
- Conocer los factores que rigen el funcionamiento de la dirección financiera y la gestión de fondos de inversión. - Desarrollar los aspectos matemáticos necesarios para valoración de productos y conocer los tipos de carteras. - Comprender los riesgos y la normativa que derivan de las operaciones bancarias actuales. - Profundizar las decisiones financieras a corto plazo a través de las diferentes políticas existentes en la entidad. - Analizar los aspectos financieros de la entidad o de los clientes fundamentado en la información contable, flujos de efectivo y ratios de cálculo.
Salidas Laborales:
Con el Experto en Sistema Financiero y Banca lograrás una formación avanzada en el sector bancario y en el sistema financiero en general, donde aprenderás los diferentes aspectos estructurales que mantienen su funcionamiento, con la que desarrollarás las competencias necesaria para optar a puestos como empleado en una entidad bancaria.
Resumen:
En la actualidad la evolución del sector financiero y en concreto en el ámbito bancario ha supuesto que surjan nuevos productos y servicios más complejos que requieren de profesionales que tengan un conocimiento más avanzado de su gestión y de sus aspectos más relevantes para su comercialización. Con el Experto en Sistema Financiero y Banca obtendrás una formación especializada del sector bancario, donde profundizarás en las principales cuestiones que afectan a su operativa diaria como son los tipos de productos de activo y pasivo, los tipos de carteras, el riesgo bancario y el análisis financiero y de cuentas anuales. En INEAF, obtendrás las habilidades y competencias necesarias para desarrollar eficazmente tu carrera profesional y lograr los objetivos deseados.
Metodología:
Nuestra metodología de aprendizaje online, totalmente orientada a la práctica, está diseñada para que el alumnado avance a lo largo de las unidades didácticas y realice las actividades que se le irán proponiendo a lo largo del itinerario formativo. Durante este proceso, contará con manuales impresos que le servirán como apoyo para completar su formación.
Temario:
- Introducción a las Fuentes del Derecho Bancario Español - Constitución Española - La Ley - La Costumbre - Circulares del Banco de España - Reserva de Ley y Principio de Legalidad en la contratación bancaria - El cliente - Las Entidades de crédito - Los Bancos - Las Cajas de Ahorros - Las Cooperativas de Crédito - Características - Estructura - Evolución - Funciones - Clasificación - Principales mercados financieros españoles - Descripción - Funciones - Clasificación: bancarios y no bancarios - Descripción - Funciones - Clasificación - Descripción - Características - Tipos de mercados de productos derivados: futuros, opciones, swap - Organización de las bolsas españolas - Sistemas de contratación - Los índices bursátiles - Los intermediarios bursátiles - Clases de operaciones: contado y crédito - Tipo de órdenes - Estructura - Funciones - Descripción - Estructura - El Banco de España: funciones y órganos rectores - El coeficiente de solvencia: descripción - El coeficiente legal de caja: descripción - Funciones - Clases de Contratos bancarios de apertura de créditos - Características del Contrato - Contenido del contrato - Extinción y liquidación del contrato - Regulación internacional del Crédito Documentario - Sujetos - Tipos de Créditos Documentarios - Modalidades de Créditos Documentarios - Fechas principales en los créditos - Reserva en los Documentos - Confirmación de los Créditos - Lugar de pago - CESCE - Ventajas - Inconvenientes - Esquema gráfico - Sujetos del Contrato - Contratos excluidos - Carácter imperativo de las normas - Aspectos económicos del Contrato de Crédito al Consumo - Información relacionada sobre el Crédito - Contenido y Forma del Contrato - Desistimiento y Reembolso anticipado - Concurrencia directa - Costes - Ventajas - Inconvenientes - Esquema gráfico - Tipos de riesgos que cubre el Forfaiting internacional - Tipos de leasing - Modalidades en cuanto a la funcionalidad del leasing - Personas que intervienen en el empréstito - Terminología - Principales derechos económicos de los obligacionistas - Problemática de los gastos del emisor de un empréstito - Planteamiento inicial del emisor - Clasificación de los empréstitos - Concepción jurídica de la hipoteca inmobiliaria - Sujetos intervinientes en la hipoteca inmobiliaria - Constitución del derecho real de garantía de hipoteca - El objeto del derecho real de garantía de hipoteca - La obligación garantizada de la hipoteca - Extinción de derecho real de garantía de hipoteca - Función y tipos de garantías - Fianzas - Avales bancarios - Documentación exigible - Plazos y Procedimiento de resolución - Alternativas - La preparación de la firma hipotecaria - Acciones - Ventas a crédito - Futuros - Opciones - Warrants - Mercado de renta fija y mercado de renta variable - Mercados no organizados y mercados organizados - Mercados primarios y mercados secundarios - La Rentabilidad de un Fondo de Inversión - El Riesgo de un Fondo de Inversión - Tipos de Fondo de Inversión - Fondos de Inversión Garantizados - Criterios para elegir un Fondo de Inversión - Operaciones en Fondos de Inversión - Video-tutorial: Fondos de Inversión - Fondos de inversión inmobiliaria (FII) - Sociedades de Inversión Mobiliaria - Fondos Cotizados - Fondos de Inversión Libre - Fondos de fondos de Inversión Libre (FFIL) - Instituciones de inversión colectiva extranjeras - Evolución de la dirección financiera - Objetivos de la dirección financiera - Sociedades responsabilidad limitada - Sociedades anónimas - Sociedades especiales - La naturaleza y funciones del director financiero - El directivo - Decisiones del director financiero - Separación entre propiedad y dirección - Tipos de fluctuaciones - Fases del ciclo - La inflación - Relación entre inflación y ciclos económicos - Tendencias y política económica - La devaluación - El mercado de divisas - Las operaciones en régimen simplificado - Caracteres de una emisión de renta fija - Caracteres de una emisión de renta variable - Análisis y aplicación del cálculo de rentas - Rentas constantes - Rentas Variables de progresión geométrica - Rentas variables en progresión aritmética - ¿Qué es un dividendo? - Clases de dividendos - Tributación de los dividendos en el IRPF - El riesgo en los fondos de inversión - La rentabilidad de los fondos de inversión - Fiscalidad de los Fondos de Inversión - Ventajas e inconvenientes de invertir en Fondos de Inversión - Los productos financieros derivados - El modelo de H. Markovitz - El modelo de Sharpe - Los pilares de la gestión de la tesorería - Activos corrientes - Pasivos corrientes - Condiciones de venta - Crédito necesario - El límite de crédito y de riesgo - El cobro - Operaciones de descuento - Los préstamos bancarios a corto plazo - Pólizas de crédito - Los descubiertos - Utilidad - Los flujos de efectivo de las actividades corrientes - Métodos - Fondo de maniobra y ratios a corto plazo - Periodos de cobro y pago - Factoring - Confirming - Seguro de crédito a la exportación - Diferencias existentes entre el factoring y el seguro de crédito a la exportación - Capitalización simple y compuesta - Capitalización simple - Métodos abreviados de cálculo de interés simple: divisor y multiplicador fijo - Capitales equivalentes - Vencimiento común - Vencimiento medio - Relaciones entre tantos nominales y tantos efectivos - Descuento comercial - Descuento racional o matemático - Factoring y confirming - Cuentas corrientes con interés recíproco - Cuentas corrientes con interés no recíproco - Métodos de liquidación de cuentas corrientes - Clasificación de los préstamos - Elementos de un préstamo - Préstamo de anualidades constantes: Préstamo Francés - Cheque - Letra de Cambio - Pagaré - Recibos - Autoliquidaciones con la Administración - Medios de pago internacionales básico - Documentos internos de la entidad financiera - Gestión de flujos de caja - Control de caja - Arqueos y cuadre de caja - La divisa - Tipos de divisas - Cálculo del cambio y conversión de divisas - El mercado de divisas - Euromercado - Finalidad de los cajeros - Aproximación al concepto - Riesgos - Consecuencias - Fases del proceso - Lucha contra el blanqueo - Definición: sujetos obligados - Clases de sujetos - Obligaciones - Evaluación del riesgo - Obligaciones generales de identificación - Excepciones a la identificación - Política de autorizaciones - Procedimientos para conocer al cliente - Perfil del blanqueadorMÓDULO 1. DERECHO BANCARIO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. FUENTES DE DERECHO DE LA CONTRATACIÓN BANCARIA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. SUJETOS DE LA ACTIVIDAD BANCARIA
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CONTRATOS BANCARIOS
UNIDAD DIDÁCTICA 5. GARANTÍAS BANCARIAS
UNIDAD DIDÁCTICA 6. INTERVENCIÓN EN EL MERCADO DE VALORES
MÓDULO 2. DIRECCIÓN - ECONÓMICO FINANCIERA
UNIDAD FORMATIVA 1. DIRECCIÓN FINANICERA: FUNDAMENTOS Y ESTRUCTURA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. LA EMPRESA Y LA DIRECCIÓN FINANCIERA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ENTORNO ECONÓMICO: CICLO ECONÓMICO E INFLACIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 3. INTRODUCCIÓN A LAS MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 4. CAPITALIZACIÓN Y DESCUENTO DE LAS INVERSIONES
UNIDAD DIDÁCTICA 5. POLÍTICAS DE DIVIDENDOS
UNIDAD DIDÁCTICA 6. CARTERAS DE FONDOS DE INVERSIÓN
UNIDAD DIDÁCTICA 7. CARTERAS DE VALORES
UNIDAD FORMATIVA 2. DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS DECISIONES FINANCIERAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 2. GESTIÓN DE LA TESORERÍA Y DE LAS PARTIDAS A CORTO PLAZO
UNIDAD DIDÁCTICA 3. EL COSTE DE LAS POLÍTICAS DE COBRO Y PAGO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. HERRAMIENTAS DE GESTIÓN Y COBERTURA DEL RIESGO
MÓDULO 3. GESTIÓN Y ANÁLISIS DE RIESGOS FINANCIEROS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. RIESGO Y ANÁLISIS DEL RIESGO FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 2. ANÁLISIS PATRIMONIAL DE LAS CUENTAS ANUALES
UNIDAD DIDÁCTICA 3. ANÁLISIS FINANCIERO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. ANÁLISIS DE PROVEEDORES, CLIENTES Y CASH FLOW
UNIDAD DIDÁCTICA 5. ANÁLISIS DEL ESTADO DEL FLUJO DE EFECTIVO
UNIDAD DIDÁCTICA 6. EL SISTEMA FINANCIERO
MÓDULO 4. OPERACIONES BANCARIAS DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 1. INTRODUCCIÓN A LAS OPERACIONES DE CAJA
UNIDAD DIDÁCTICA 2. OPERACIONES FINANCIERAS: REGÍMENES DE CAPITALIZACIÓN SIMPLE Y COMPUESTA
UNIDAD DIDÁCTICA 3. APLICACIÓN DEL INTERÉS SIMPLE Y COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 4. MEDIOS DE COBRO Y PAGO EN MONEDA NACIONAL Y EXTRANJERA
UNIDAD DIDÁCTICA 5. APLICACIONES INFORMÁTICAS DE GESTIÓN FINANCIERA EN BANCA
UNIDAD DIDÁCTICA 6. PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
UNIDAD DIDÁCTICA 7. EJERCICIOS RESUELTOS. OPERACIONES BANCARIAS
MÓDULO 5. OPERACIONES BÁSICAS DE CÁLCULO FINANCIERO. MATEMÁTICAS FINANCIERAS
UNIDAD DIDÁCTICA 1. OPERACIONES FINANCIERAS A INTERÉS SIMPLE
UNIDAD DIDÁCTICA 2. CAPITALIZACIÓN Y ACTUALIZACIÓN A INTERÉS COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 3. LIQUIDACIÓN DE CUENTAS CORRIENTES
UNIDAD DIDÁCTICA 4. LIQUIDACIÓN DE LAS CUENTAS DE CRÉDITO
UNIDAD DIDÁCTICA 5. RENTAS A INTERÉS COMPUESTO
UNIDAD DIDÁCTICA 6. LIQUIDACION DE PRÉSTAMOS
UNIDAD DIDÁCTICA 7. DESCUENTO COMERCIAL. LIQUIDACION